道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。

A. 基金公司

B. 基金行业

C. 基金公司和基金行业

D. 基金员工

A. 合规风险不能简单视同于操作风险.声誉风险和道德风险

B. 大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上

C. 操作风险是指由基金管理人经营.管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险

D. 道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

A. 基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估

B. 风险识别.风险评估.风险应对.风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节

C. 基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价

D. 基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控

A. 购买力风险

B. 信用风险

C. 利率风险

D. 政策风险

A. 帮助基金管理人控制所有风险

B. 减少违规处罚导致的损失

C. 减少由于声誉风险导致的潜在损失

D. 对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

A. 基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B. 基金相对股票风险更高

C. 基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D. 基金相对债券风险更低

A. 低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征

B. 货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大

C. 货币基金面临利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险

D. 货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险

A. 经营

B. 管理

C. 外部事件

D. 以上都是

A. 流动性风险可表现为基金管理人由于个股市场流动性不足而无法按预期价格将股票卖出

B. 建立流动性预警机制可以预防流动性风险

C. 因利率变动产生的基金价值的不确定性是流动性风险

D. 基金流动性风险同时影响资金的供给与需求

A. 利率风险

B. 政策风险

C. 购买力风险

D. 经济周期性波动风险

A. 基金管理人可口头上向所有投资者进行风险揭示，无需签署书面文件

B. 同一基金管理人推介不同类型的基金，所涉风险基本相同

C. 基金聘请投资顾问并不属于风险，无需进行风险揭示

D. 管理人将基金未托管这一事项作为特殊风险向投资者进行了披露

A. 基金投资交易过程中存在合规性风险

B. 基金投资交易中存在投资组合风险

C. 基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控

D. 基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制

A. 购买力风险

B. 利率风险

C. 信用风险

D. 利润风险

A. 擅离职守，无故不履行职责或者授权他人代为履行职责

B. 对期货公司经营管理中存在的违法违规行为或者重大风险隐患知情不报

C. 及时汇报风险情况

D. 利用职务之便牟取私利

A. 风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B. 危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C. 危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D. 风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

A. 不卑不亢

B. 真诚公道

C. 廉洁奉公

D. 敬业爱岗

A. 不卑不亢

B. 真诚公道

C. 廉洁奉公

D. 敬业爱岗

A. 加强道德风险防范制度建设

B. 倡导良好的职业道德文化

C. 定期开展员工职业道德培训

D. 制定基金经理守则

A. 基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制

B. 基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务

C. 基金管理人不得兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

D. 私募证券投资基金类管理人可以兼营“投资咨询”业务

A. 执行交易的操作人员指令处理错误所造成的风险

B. 因工作责任不明确或工作程序不恰当，不能进行准确结算或发生作弊行为的风险

C. 因操作错误而破坏数据的风险

D. 因负责风险管理的计算机系统出现差错，导致不能正确地把握市场风险

A. 因承包商的违约行为或应由其承担风险事件影响的必要停工

B. 由于现场不利气候条件而导致的必要停工

C. 由于不可预见的物质条件而导致的必要停工

D. 为了使工程合理施工以及为了整体工程或部分工程安全所必要的停工

A. 现金分红方式是指根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者

B. 分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行基金收益分配

C. 分红再投资转换为基金份额是基金分红采取的最普遍的形式

D. 基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金

A. 基本权利的主体主要是公民，在我国法人也可以作为基本权利的主体

B. 行使公民基本权利和义务应当遵循国家利益高于个人利益的原则

C. 平等权不允许合理差别

D. 权利和义务的平等性是我国公民基本权利和义务的重要特点

A. 广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格.利率.商品价格.汇率

B. 市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C. 套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D. 金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

A. 信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险

B. 市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一

C. 操作风险，是指由不完善或有问题的人员.信息科技系统.内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险.战略风险和声誉风险

D. 流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险

A. 私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议

B. 基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准

C. 已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D. 在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

A. 私募基金子公司及下设基金管理机构应当制定高级管理人员担任合规及风险管理负责人

B. 证券公司应当对本公司集合资产管理业务和私募证券投资基金业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致

C. 证券公司同一高级管理人员不得同时分管投资银行业务和私募基金业务

D. 私募基金子公司.下设的特殊目的机构及其从业人员在处理不同客户之间的利益冲突时，应当遵循重要客户优先原则

A. 施工人员的不安全行为是导致意外伤害事故造成损害的间接原因

B. 项目施工人员在面对具体的生产问题时，仍旧需要依靠自己的判断和决定

C. 同一个建设项目在不同的建设阶段所面临的风险基本相同

D. 不同的建设项目所面临的事故风险的多少和种类都是相同的

A. 少部分的债券会面临通胀风险，因为利息和本金是不随通胀水平变化的名义金额

B. 通胀使物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

C. 浮动利息债券因其利息是浮动的而在一定程度上降低了通胀风险，但其本金可能遭受的购买力下降而带来的损失无法避免，因此仍面临一定的通胀风险

D. 对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀水平的高低进行变化，而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而可以避免通胀风险

A. 提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险

B. 债券发行人通常在市场利率上行时执行提前赎回条款

C. 投资者将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险

D. 可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险

A. 规范社会职业秩序和职业行为

B. 有利于提高消防行为的职业技能

C. 有利于提高职业素质,促进本行业的发展

D. 有利于促进社会良好道德风尚的形成

A. 规范社会职业秩序和职业行为

B. 有利于提高消防行为的职业技能

C. 有利于提高职业素质,促进本行业的发展

D. 有利于促进社会良好道德风尚的形成

A. 信用利差指相同期限的信用债和利率债到期收益率之间的差值，也被称为质量利差

B. 信用利差反映的是为补偿信用风险而增加的收益率

C. 信用利差可以拆分为信用风险溢价和流动性风险溢价

D. 经济繁荣期信用利差高于经济萧条期信用利差

A. 以无风险利率r借入资金，期限为（T-t），借款金额等于执行价格的现值，将借入资金购买看跌期权和标的资产，剩余少量资金进行无风险投资至期权到期

B. 以无风险利率r借入资金，期限为（T-t），借款金额等于执行价格的现值，将借入资金购买看跌期权和标的资产，剩余少量资金进行高风险投资至期权到期

C. 借标的资产卖出，卖出价格为S；同时将卖出资金买进看涨期权，支付权利金c,并将剩余资产以无风险利率r投资至期权到期

D. 买入标的资产，买入价格为S；同时将卖出资金买进看涨期权，支付权利金c,并将剩余资产以无风险利率r投资至期权到期

A. 是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险.追求高收益的投资模式

B. 是投资于传统的股票.债券之外的金融和实物资产的基金

C. 以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

D. 是对非上市企业进行的权益性投资

A. 职业道德意识

B. 职业道德行为规范

C. 从业人员享有的权利

D. 职业守则

A. 职业道德意识

B. 职业道德行为规范

C. 从业人员享有的权利

D. 职业守则

A. 职业道德意识

B. 职业道德行为规范

C. 从业人员享有的权利

D. 职业守则

A. 不可控风险是指风险的岀现不受风险承担者所控制，这类风险通常来自期货市场之外，但对期货市场的相关主体可能产生影响

B. 不可控风险包括宏观经济环境变化风险和政策性风险

C. 可控风险是指通过采取措施，是可以控制或可以管理的风险

D. 期货市场的风险管理重点放在不可控风险上

A. 应当坚持专业化管理原则

B. 管理可能导致利益输送的不同私募基金的，应当建立防范利益输送的机制

C. 管理可能导致利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益冲突的机制

D. 应当坚持统一管理原则

A. 爱岗敬业

B. 诚实守信

C. 办事公道

D. 奉献社会

A. 爱岗敬业

B. 诚实守信

C. 办事公道

D. 奉献社会

A. 爱岗敬业

B. 诚实守信

C. 办事公道

D. 奉献社会

A. 爱岗敬业

B. 诚实守信

C. 办事公道

D. 奉献社会

A. 爱岗敬业

B. 诚实守信

C. 办事公道

D. 奉献社会

A. 爱岗敬业

B. 诚实守信

C. 办事公道

D. 奉献社会

A. 合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律.监管规定.规则.行业自律准则等一种鉴证行为

B. 合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范.标准.惯例

C. 合规风险是指因未能遵循法律法规.监管规定.规则.自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚.重大财务损失或声誉损失的风险

D. 所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律.规则和准则一致

A. 远期利率协议不属于金融类远期协议

B. 远期利率协议可用于管理利率风险

C. 远期利率协议中的协议利率称为远期利率

D. 远期利率协议中的借贷数额是名义本金

A. 一个社会道德的性质、内容,是由社会生产方式、经济关系(即物质利益关系)决定的

B. 道德是以善与恶、好与坏、偏私与公正等作为标准来调整人们之间的行为的

C. 道德是由专门的机构来制定和强制执行的,而不是依靠社会舆论和人们的内心信念、传统思想和教育的

D. 根据马克思主义理论,道德属于社会建筑,是一处特殊的社会现象

A. 一个社会道德的性质、内容,是由社会生产方式、经济关系(即物质利益关系)决定的

B. 道德是以善与恶、好与坏、偏私与公正等作为标准来调整人们之间的行为的

C. 道德是由专门的机构来制定和强制执行的,而不是依靠社会舆论和人们的内心信念、传统思想和教育的

D. 根据马克思主义理论,道德属于社会建筑,是一处特殊的社会现象