下列对提前赎回风险的说法中，错误的是（）。

A. 提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险

B. 债券发行人通常在市场利率上行时执行提前赎回条款

C. 投资者将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险

D. 可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险

A. ETF的申购和赎回程序为申购和赎回申请的提出.申购和赎回申请的确认与通知.申购和赎回的清算交收与登记

B. ETF的申购和赎回的原则有3个

C. ETF的申购和赎回中，投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商按1%的标准收取佣金

D. ETF的申购和赎回可以通过参与券商提供的其他方式办理

A. 资金结算分清算和交收两个环节

B. 清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C. 交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

D. 资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

A. 约定赎回价格可以是发行价格

B. 约定赎回价格不能是债券面值

C. 约定赎回价格可以是某一指定价格

D. 约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格

A. 场内申购和赎回均以份额申请

B. 场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C. 申购和赎回申请提交后不得撤销

D. 场外申购和赎回均以金额申请

A. 少部分的债券会面临通胀风险，因为利息和本金是不随通胀水平变化的名义金额

B. 通胀使物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

C. 浮动利息债券因其利息是浮动的而在一定程度上降低了通胀风险，但其本金可能遭受的购买力下降而带来的损失无法避免，因此仍面临一定的通胀风险

D. 对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀水平的高低进行变化，而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而可以避免通胀风险

A. 回购风险

B. 再投资风险

C. 流动性风险

D. 通胀风险

A. 债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差

B. 债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差

C. 债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差

D. 债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差

A. 股票基金.债券基金的申购和赎回可以使用未知价交易原则

B. 股票基金.债券基金的申购和赎回可以使用份额申购.金额赎回原则

C. 货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则

D. 货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购.份额赎回原则

A. 再投资风险

B. 违约风险

C. 提前赎回风险

D. 信用风险

A. 赎回费用=赎回总额×赎回费率

B. 赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

C. 赎回金额=赎回总额-后端收费金额

D. 赎回金额=赎回总额-赎回费用

A. 风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B. 危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C. 危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D. 风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

A. 广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格.利率.商品价格.汇率

B. 市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C. 套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D. 金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

A. 由同一个因素导致大部分资产的价格变动

B. 大多数资产价格变动方向往往是相同的

C. 可以通过分散化投资来回避

D. 系统性因素一般为宏观层面的因素

A. 债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力

B. 通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小

C. 买卖价差较小的债券的流动性比较高

D. 交易活跃的债券通常有较大的流动性风险

A. 风险是结果的不确定性

B. 风险是损失发生的可能性

C. 风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性

D. 风险是一定发生的损失

A. 金融债利率风险上的期限结构和国债期货相似，因此利率风险能得到较好对冲

B. 对含有赎回权的债券的套期保值效果不是很好，因为国债期货无法对冲该债券中的提前赎回权

C. 利用国债期货通过beta来整体套期保值信用债券的效果相对比较好

D. 利用国债期货不能有效对冲央票的利率风险

A. 基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估

B. 风险识别.风险评估.风险应对.风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节

C. 基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价

D. 基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控

A. 风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B. 风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C. 风险度量方法有敏感性分析法.波动性分析法.VaR法和压力测试等

D. 风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

A. 风险与收益常常是相伴而生的

B. 高风险意味着高预期收益

C. 低风险意味着低预期收益

D. 风险和收益是呈负相关的

A. 体积小

B. 重量轻

C. 阻火性能差

A. 风险的测度一般包括风险的预测和度量两个过程

B. 风险的预测包括概率和强度两个方面

C. 预测风险的概率：假设风险发生，导致的直接损失和间接损失

D. 期货交易所普遍采用相应的模型测算波动性风险，并以此决定保证金水平，金融机构根据自己的需要也开发了许多风险计量模型

A. 债券发行人未真正地违约，债券持有人不会因为信用风险而遭受损失

B. 市场可以根据宏观经济和发行人的状况来判断某一债券是否有违约可能

C. 当宏观经济或企业经营恶化时，市场普遍判断该发行人的债券违约的可能加大，债券价格下跌

D. 当宏观经济或企业经营恶化时，债券投资者也可能面临由于信用风险上升而带来的债券价值的损失

A. 申购和赎回申请提交后不得撤销

B. 投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C. 办理申购.赎回的开放日为证券交易所的交易日

D. 场内申购和赎回采用金额申购.份额赎回方式

A. 风险列举法指风险管理部门按照业务流程，列举出各个业务环节中存在的风险

B. 流程图法指风险管理部门对整个业务过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遇到的风险，找出各种潜在的风险因素

C. 分解分析法指把组成要素合成大系统，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁

D. 企业可以采用风险列举法、流程图分析法、分解分析法帮助识别风险

A. 任何金融产品是风险和收益的组合

B. 高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益

C. 投资是以风险换收益

D. 承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价

A. 以金额申购，以份额赎回

B. 场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额

C. T日在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回

D. T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

A. 低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征

B. 货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大

C. 货币基金面临利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险

D. 货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险

A. 可行投资组合集是一片扇形区域

B. 有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支

C. 最小方差法是求解最优投资组合的方法之一

D. 由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零

A. 在商品劳务的进口交易中，如果在实际支付外币货款时外汇汇率较合同签订时上涨了，进口商就会付出更多的本币或其他外币；反之亦然。出口商的情形则刚好相反,这是资本项目下的外汇交易风险

B. 交易风险是指在运用外币计价收付的交易中，由于外币与本币之间以及外币与外币之间的汇率变动，使经济主体蒙受损失的可能性

C. 在资本输出中，如果外汇汇率在外币债权债务清偿时较债权债务关系形成时下跌，债权人就只得收回相对更少的本币或其他外币。资本输入的情形则刚好相反，这是经常性项目下的外汇交易风险

D. 外汇银行在中介性外汇买卖中持有外汇头寸的多头或空头，也会因汇率变动而可能蒙受损失

A. 基金管理公司根据相关法律法规建立一套完整的合规风险控制体系管理制度

B. 风险管理是投资流程中的最后一环

C. 基金管理公司通常会成立风险管理委员会

D. 风险管理的任务也不仅是风控和合规部门的职责，也是投资.市场.运营等各部门的工作的一部分

A. 合规风险不能简单视同于操作风险.声誉风险和道德风险

B. 大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上

C. 操作风险是指由基金管理人经营.管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险

D. 道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

A. 开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B. 目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

C. 开放式分级基金份额的场内.场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

D. 合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

A. QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同

B. QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同

C. QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似

D. QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同

A. 赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率

B. 赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量

C. 赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率

D. 实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

A. 不受气候影响

B. 重量大

C. 阻火性能好

A. 每一交易日股票基金不只有一个价格

B. 股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购.赎回数量的多少而受到影响

C. 对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D. 投资风险高于单一股票的投资风险

A. 下降

B. 上升

C. 波动较大

D. 波动较小

A. 架设高度在30米（含30米）以下的物料提升机为低架物料提升机

B. 卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20

C. 卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置

D. 当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号

A. 架设高度在30米（含30米）以下的物料提升机为低架物料提升机

B. 卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20

C. 卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置

D. 当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号

A. 架设高度在30米（含30米）以下的物料提升机为低架物料提升机

B. 卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20

C. 卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置

D. 当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号

A. 架设高度在30米（含30米）以下的物料提升机为低架物料提升机

B. 卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20

C. 卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置

D. 当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号

A. 架设高度在30米（含30米）以下的物料提升机为低架物料提升机

B. 卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20

C. 卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置

D. 当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号

A. 架设高度在30米（含30米）以下的物料提升机为低架物料提升机

B. 卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20

C. 卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置

D. 当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号

A. 一级（重大）安全风险预警，即红色风险预警，为最高级别的安全风险预警

B. 一级（重大）安全风险预警，风险事故后果很严重

C. 二级（较大）安全风险预警，即橙色风险预警，为较高级别的安全风险预警

D. 三级（一般）安全风险预警，即黄色风险预警，为一般级别的安全风险预警

E. 四级（低）安全风险预警，即绿色风险预警，为最低级别的安全风险预警

A. 一级（重大）安全风险预警，即红色风险预警，为最高级别的安全风险预警

B. 一级（重大）安全风险预警，风险事故后果很严重

C. 二级（较大）安全风险预警，即橙色风险预警，为较高级别的安全风险预警

D. 三级（一般）安全风险预警，即黄色风险预警，为一般级别的安全风险预警

E. 四级（低）安全风险预警，即绿色风险预警，为最低级别的安全风险预警

A. 一级(重大)安全风险预警，即红色风险预警，为最高级别的安全风险预警

B. 一级(重大)安全风险预警，风险事故后果很严重

C. 二级(较大)安全风险预警，即橙色风险预警，为较高级别的安全风险预警

D. 三级(一般)安全风险预警，即黄色风险预警，为一般级别的安全风险预警

E. 四级(低)安全风险预警，即绿色风险预警，为最低级别的安全风险预警

A. 市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

B. 债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大

C. 债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高

D. 一只债券基金的平均到期日能很好地衡量利率变动对基金净值变动的影响

A. 一级（重大）安全风险预警，即红色风险预警，为最高级别的安全风险预警

B. 一级（重大）安全风险预警，风险事故后果很严重

C. 二级（较大）安全风险预警，即橙色风险预警，为较高级别的安全风险预警

D. 三级（一般）安全风险预警，即黄色风险预警，为一般级别的安全风险预警

E. 四级（低）安全风险预警，即绿色风险预警，为最低级别的安全风险预警

A. 一级（重大）安全风险预警，即红色风险预警，为最高级别的安全风险预警

B. 一级（重大）安全风险预警，风险事故后果很严重

C. 二级（较大）安全风险预警，即橙色风险预警，为较高级别的安全风险预警

D. 三级（一般）安全风险预警，即黄色风险预警，为一般级别的安全风险预警

E. 四级（低）安全风险预警，即绿色风险预警，为最低级别的安全风险预警