巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。

A. 合规部门应在银行内部享有正式地位

B. 应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C. 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D. 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

A. 1972

B. 1973

C. 1974

D. 1975

A. 巴塞尔银行监管委员会

B. 中国证券监督管理委员会

C. 国际证监会组织

D. 国际保险监督官协会

A. 我国已经成为全球重要的银行.保险和资本市场

B. 我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

C. 在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施

D. 采取了一系列保护投资者的举措

A. 中国旅行社的成立

B. 华侨服务社的成立

C. 中国国际旅行社的成立

D. 上海商业储备银行旅游部的成立

A. 行政法规是行政部门内部管理的规范性文件的总称

B. 行政法规是国务院组成部门制定的有关行政管理方面的规范性文件的总称

C. 行政法规是国务院根据宪法和法律制定的有关行政管理等方面的规范性文件

D. 行政法规是全国人民代表大会或其常务委员会制定的针对行政部门行为的规范

A. 国务院证券管理委员会和中国证监会成立

B. 中国银行监督委员会成立

C. 银行业与信托业.证券业分离

D. 沪深两市的形成

A. 1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立

B. 资本市场的初步建立

C. 2004年，中国银行业监督委员会的成立

D. 上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

A. 中国青年旅行社

B. 中国国际旅行社

C. 中国旅行社

D. 中国华侨旅行社

A. 19世纪20年代

B. 19世纪60年代

C. 20世纪20年代

D. 20世纪60年代

A. 19世纪20年代

B. 19世纪60年代

C. 20世纪20年代

D. 20世纪60年代

A. 中国银行业监督管理委员会成立

B. 中国证监会成立

C. 中国证券业协会成立

D. 中国人民银行成立

A. 中国旅行社的成立

B. 华侨服务社的成立

C. 中国国际旅行社的成立

D. 上海商业储备银行旅游部的成立

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. ①综合性;②相对独立性;③临时性

B. ①施工项目经理部是企业所属的经济组织;②施工项目经理部的管理职能是综合的;③施工项目经理部的管理业务是综合的

C. ①施工项目经理部同企业存在着行政隶属关系,要绝对服从企业的全面领导;②施工项目经理部是一个施工项目独立利益的代表,存在着独立的利益;③施工项目经理部负责施工项目从开工到竣工的全过程施工生产经营的管理

D. ①施工项目经理部为项目经理决策提供信息依据,执行项目经理的决策意图,向项目经理全面负责;②项目经理部作为项目团队,应具有团队精神,完成企业所赋予的基本任务;③项目经理部是代表企业履行工程承包合同的主体,对项目产品和建设单位负责

A. 我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

B. 场内交易的回购协议对国债种类.期限.合约金额.清算方式都有极其严格的规定

C. 场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行.商业银行.证券公司.基金管理公司等金融机构

D. 货币基金在银行间回购市场只作为资金供给方

A. 行为主义理论的一个基本取向是将心理与行为结合分析

B. 在认知理论的基础上，阿德勒首先提出了认知治疗模式

C. 班杜拉的社会学习理论是认知行为理论的又一个理论高峰

D. 人的行动都是情绪、认知和行动互动的结果

E. 德莱顿则发展出一套理性情绪行为治疗模式

A. 中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构

B. 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C. 在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D. 中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

A. 银行的银行

B. 发行的银行

C. 政府的银行

D. 管理的银行

A. 外交部副部长

B. 国家发展和改革委员会主任

C. 中国人民银行行长

D. 审计署审计长

E. 国务院副总理

A. 1)综合性;2）相对独立性;3）临时性

B. 1)施工项目经理部是企业所属的经济组织;2）施工项目经理部的管理职能是综合的;3）施工项目经理部的管理业务是综合的

C. 1)施工项目经理部同企业存在着行政隶属关系,要绝对服从企业的全面领导;2）施工项目经理部是一个施工项目独立利益的代表,存在着独立的利益;3）施工项目经理部负责施工项目从开工到竣工的全过程施工生产经营的管理

D. 1)施工项目经理部为项目经理决策提供信息依据,执行项目经理的决策意图,向项目经理全面负责;2）项目经理部作为项目团队,应具有团队精神,完成企业所赋予的基本任务;3）项目经理部是代表企业履行工程承包合同的主体,对项目产品和建设单位负责

A. 证券公司业务部门.分支机构应当配备具备3年以上的证券.金融.法律.会计.信息技术等有关领域工作经历

B. 合规管理人员不得兼任其他任何职务

C. 证券公司从事自营.投资银行.债券等合规风险管控难度较大的部门.工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员

D. 证券公司业务部门.分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员

A. 40％

B. 50％

C. 60％

D. 70％

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国政府.联合国列示的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

C. 证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手.资金或其他资产与名单相关的，应以口头形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告

D. 恐怖活动组织及恐怖人员名单调整的，证券公司应立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告

A. 国务院主管部门有权独立制定和发布社会政策文件

B. 民主党派不能独立提出社会政策提案

C. 法律或行政法规必须由全国或地方各级人民代表大会通过

D. 省级以上工会组织有权制定与职工权益相关的行政法规

A. 旅行社；保险公司

B. 旅行社；中国银保监会

C. 中国银保监会；保险公司

D. 保险公司；旅行社所在地县级以上旅游主管部门

A. 1综合性；2相对独立性；3临时性

B. 1施工项目经理部是企业所属的经济组织；2施工项目经理部的管理职能是综合的；3施工项目经理部的管理业务是综合的

C. 施工项目经理部同企业存在着行政隶属关系，要绝对服从企业的全面领导；2施工项目经理部是一个施工项目独立利益的代表，存在着独立的利益；3施工项目经理部负责施工项目从开工到竣工的全过程施工生产经营的管理

D. 1施工项目经理部为项目经理决策提供信息依据，执行项目经理的决策意图，向项目经理全面负责；2项目经理部作为项目团队，应具有团队精神，完成企业所赋予的基本任务；3项目经理部是代表企业履行工程承包合同的主体，对项目产品和建设单位负责

A. 1综合性；2相对独立性；3临时性

B. 1施工项目经理部是企业所属的经济组织；2施工项目经理部的管理职能是综合的；3施工项目经理部的管理业务是综合的

C. 施工项目经理部同企业存在着行政隶属关系，要绝对服从企业的全面领导；2施工项目经理部是一个施工项目独立利益的代表，存在着独立的利益；3施工项目经理部负责施工项目从开工到竣工的全过程施工生产经营的管理

D. 1施工项目经理部为项目经理决策提供信息依据，执行项目经理的决策意图，向项目经理全面负责；2项目经理部作为项目团队，应具有团队精神，完成企业所赋予的基本任务；3项目经理部是代表企业履行工程承包合同的主体，对项目产品和建设单位负责

A. 综合性；相对独立性；临时性

B. 施工项目经理部是企业所属的经济组织；施工项目经理部的管理职能是综合的；施工项目经理部的管理业务是综合的

C. 施工项目经理部同企业存在着行政隶属关系，要绝对服从企业的全面领导；施工项目经理部是一个施工项目独立利益的代表，存在着独立的利益；施工项目经理部负责施工项目从开工到竣工的全过程施工生产经营的管理

D. 施工项目经理部为项目经理决策提供信息依据，执行项目经理的决策意图，向项目经理全面负责；项目经理部作为项目团队，应具有团队精神，完成企业所赋予的基本任务；项目经理部是代表企业履行工程承包合同的主体，对项目产品和建设单位负责

A. 专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务

B. 非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务

C. 分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构

D. 证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除

A. 基金管理公司根据相关法律法规建立一套完整的合规风险控制体系管理制度

B. 风险管理是投资流程中的最后一环

C. 基金管理公司通常会成立风险管理委员会

D. 风险管理的任务也不仅是风控和合规部门的职责，也是投资.市场.运营等各部门的工作的一部分

A. 该追加资产在设计、技术或功能上与原合同包括的一项或数项资产存在重大差异

B. 议定该追加资产的造价时，需要考虑原合同价款

C. 该追加资产在设计、技术或功能上与原合同包括的一项或数项资产存在较小差异

D. 该合同项下的单项资产有独立的建造计划，且客户单独办理结算

A. 对专业工作者在实践中的一般规定

B. 人们在人际关系方面所持有的价值信念和行为原则

C. 一整套用以支撑专业工作者进行专业实践的哲学信念

D. 以社会伦理为基础，结合行业本身特点，形成特定的群体行为规范

A. 是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B. 中央银行票据的期限包括3个月.6个月.1年和3年等

C. 中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D. 中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

A. 19世纪末西方旅游企业组织外国游客到中国旅游所雇用的中国导游员

B. 1927年7月上海商业储备银行旅游部独立为中国旅行社所雇用的导游员

C. 新中国成立后，第一家旅行社厦门华侨服务社所雇用的导游员

D. 1989年3月，推行全国导游员资格考试后旅行社所聘用的导游员

A. 19世纪末西方旅游企业组织外国游客到中国旅游所雇用的中国导游员

B. 1927年7月上海商业储备银行旅游部独立为中国旅行社所雇用的导游员

C. 新中国成立后，第一家旅行社厦门华侨服务社所雇用的导游员

D. 1989年3月，推行全国导游员资格考试后旅行社所聘用的导游员

A. 正确

B. 错误

A. 金管局

B. 证监会

C. 保监处

D. 银监会

A. 对于依法进行的财产分割情形，中国结算公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请

B. 对于法人资格丧失情形，中国结算公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请

C. 客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

D. 客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式

A. 中国人民银行负责监督管理银行间债券市场

B. 其中介服务机构主要有全国银行间同业拆借中心.中央结算公司和上海清算所

C. 中央结算公司主要为市场的投资者提供报价平台

D. 上海清算所为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本.外币清算服务

A. ①②③

B. ①②④

C. ②③④

D. ①③④

A. 资产管理机构（即基金管理公司）而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B. 保险公司，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C. 证券公司，经营证券业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D. 商业银行，经营银行业务10年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

A. 由银行向许可的旅游行政管理部门出具《旅游服务质量保证金银行担保函》

B. 由银行和旅行社共同向所在地旅游行政管理部门出具《旅游服务质量保证金担保证明》

C. 银行担保期限不得少于一年

D. 担保期届满前3个工作日，应续办担保手续

E. 续办担保期限每次不得低于6个月

A. 由银行向许可的旅游行政管理部门出具《旅游服务质量保证金银行担保函》

B. 由银行和旅行社共同向所在地旅游行政管理部门出具《旅游服务质量保证金担保证明》

C. 银行担保期限不得少于一年

D. 担保期届满前3个工作日，应续办担保手续

E. 续办担保期限每次不得低于6个月

A. 资产业务

B. 负债业务

C. 表外业务

D. 代理业务

A. 不可上市流通；财政部.中国人民银行和中国证监会

B. 不可上市流通；财政部和中国人民银行

C. 可上市流通；财政部和中国人民银行

D. 可上市流通；中国证监会和中国人民银行

A. 1993年，全面整顿金融秩序

B. 2003年，中国银行业监管委员会成立

C. 1998年颁布《证券法》

D. “分业经营.分业监管”的金融体系的确立

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价.合规风险评估.合规性测试.合规培训与教育等

B. 组织制定合规管理程序以及合规手册.员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律.规则和准则提供指导

C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D. 审核评价基金托管人各项政策.程序和操作指南的合规性，组织.协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策.程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策.程序和操作指南符合法律.规则和准则的要求