非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。

A. 打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险

B. 将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C. 向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D. 未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资

A. 金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B. 金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C. 金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D. 非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

A. Ⅰ.Ⅱ

B. Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险

B. 市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一

C. 操作风险，是指由不完善或有问题的人员.信息科技系统.内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险.战略风险和声誉风险

D. 流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险

A. 资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管

B. 非金融机构可以发行.销售资产管理产品，国家另有规定的除外

C. 非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围.降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传.分拆销售具有投资门槛的投资标的.过度强调增信措施掩盖产品风险.设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资.非法吸收公众存款.非法发行证券的，依法追究法律责任

D. 非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚

A. 商业银行

B. 实体企业

C. 保险公司

D. 对冲基金

A. 报告交易商

B. 其他金融机构

C. 非金融机构

D. 高净值个人投资者

A. 涉嫌非法集资.非法经营证券业务

B. 承诺保本保收益.挪用或侵占基金财产.基金资产与自有资产混同.虚构投资项目骗取资金等严重违法违规.侵害投资者利益行为

C. 公开募集.未按合约约定托管基金财产.投资方向不符合合约规定.费用列支不符合合约规定.未按合同约定进行信息披露.证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D. 登记备案信息准确.更新及时.但是合格投资者管理制度不健全.私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

A. 嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B. 多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C. 一些互联网平台.民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D. 在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托.股权.基金.保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

A. ①②③

B. ①②③④

C. ①②

D. ②③④

A. ①②③④

B. ①②③④⑤

C. ①②③

D. ①③④

A. 基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B. 基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C. 基金托管人一定不得被委托担任同一基金的基金服务机构。

D. 基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

A. 社会工作者与服务对象都认为工作目标已经达到

B. 服务双方的基本权利和义务都已经实现

C. 因为一些不可预测的因素，需要结束服务

D. 虽然问题没有彻底解决，但服务对象已经具备独立面对和解决问题的能力

E. 服务对象出现了一些新的要求和问题，需要其他社会工作者或者服务机构解决

A. 设计比较复杂的产品

B. 提供融资服务

C. 提供风险管理服务

D. 提供多层次的服务

A. 《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》

B. 《证券公司融资融券业务管理办法》

C. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

D. 《外商投资证券公司管理办法》

A. 基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B. 基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C. 基金托管人不得被委托担任不同基金的基金服务机构

D. 基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

A. 金融机构为了给其客户提供一揽子金融服务而设计的产品都比较简单、易操作

B. 如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过外部采购的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求

C. 金融机构直接针对线缆企业的需求设计了一揽子金融服务，并通过一系列的场外交易安排，把提供服务后所面临的风险转移出去，以达到对冲风险的目的

D. 因为场外交易存在较为显著的信用风险，所以金融机构在对冲风险时，通常会选择多个交易对手，从而降低对每个交易对手的信用风险暴露

A. 对资产管理产品的资金综合管理.综合建账.综合核算

B. 不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

C. 金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

D. 资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

A. 3；10

B. 3；20

C. 5；10

D. 5；20

A. 法律风险

B. 信用风险

C. 操作风险

D. 市场风险

A. 金融机构自身的交易能力不足

B. 缺乏足够的资金

C. 缺乏足够的人才

D. 缺乏足够的技术

A. 1、2、3

B. 1、2、4

C. 2、3、4

D. 1、3、4

A. 《证券投资基金法》

B. 《证券公司监督管理条例》

C. 《证券投资基金托管业务管理办法》

D. 《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》

A. 《证券投资基金法》

B. 《证券公司监督管理条例》

C. 《证券投资基金托管业务管理办法》

D. 《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》

A. 治理结构

B. 业务和产品设计

C. 自有资金投资

D. 风险控制

A. 银行.保险等各类机构不能开展资产管理业务

B. 随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升

C. 传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

D. 各类机构广泛参与.各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

A. 5；10

B. 5；20

C. 10；20

D. 10；30

A. 50％

B. 60％

C. 75％

D. 80％

A. 准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算.交割系统

B. 在从业人员方面规定拟从事基金清算.核算.投资监督.信息披露.内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算.监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验

C. 在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度

D. 非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律.行政法规以及中国证监会定的其他条件

A. 保险公司

B. 期货公司

C. 消费信用机构

D. 信用合作社

A. 投资机构与被投资企业的目的都是改善企业经营管理，实现公司股权价值提升

B. 投资机构与被投资企业的发展目标重点有所不同，在企业经营中难免出现企业家的行为与投资机构利益不一致的现象

C. 投资机构作为外部投资者，要减少或消除信息不对称等潜在问题，包括规避企业家的委托代理风险

D. 更好地了解企业运营的实际情况，并积极应对内外部环境变化与经营风险

A. 设计各种类型的金融工具

B. 为客户提供风险管理服务

C. 为客户提供资产管理服务

D. 发行各种类型的金融产品

A. 风险偏好

B. 风险限额

C. 风险缓释

D. 风险应对

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标

A. 重生产轻安全

B. 安全管理薄弱

C. 主体责任不落实

D. 重质量轻安全

E. 技术水平不达标