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第1题
金融机构为了维护客户资源会给其客户提供一揽子金融服务，包括（）。
A.
设计比较复杂的产品
B.
提供融资服务
C.
提供风险管理服务
D.
提供多层次的服务
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第2题
下列关于利用场外工具对冲风险，说法正确的有（）。
A.
金融机构为了给其客户提供一揽子金融服务而设计的产品都比较简单、易操作
B.
如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过外部采购的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求
C.
金融机构直接针对线缆企业的需求设计了一揽子金融服务，并通过一系列的场外交易安排，把提供服务后所面临的风险转移出去，以达到对冲风险的目的
D.
因为场外交易存在较为显著的信用风险，所以金融机构在对冲风险时，通常会选择多个交易对手，从而降低对每个交易对手的信用风险暴露
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第3题
金融机构维护客户资源并提高自身经营收益的主要手段是（）。
A.
具有优秀的内部运营能力
B.
利用场内金融工具对冲风险
C.
设计比较复杂的产品
D.
直接接触客户并为客户提供合适的金融服务
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第4题
金融机构为其客户提供一揽子金融服务后，除了可以利用场内、场外的工具来对冲风险，也可以将这些风险（），并将其销售给众多的投资者。
A.
打包并分切为2个小型金融资产
B.
分切为多个小型金融资产
C.
打包为多个小型金融资产
D.
打包并分切为多个小型金融资产
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第5题
下列属于管理风险的是（）。
A.
违规为客户证券交易提供融资.融券等信用市场
B.
违反规定为客户开立账户
C.
将客户的资金账户.证券账户提供给他人使用
D.
客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托
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第6题
金融机构在进行一些经济活动的过程中会承担一定的风险，这些活动包括（）。
A.
设计各种类型的金融工具
B.
为客户提供风险管理服务
C.
为客户提供资产管理服务
D.
发行各种类型的金融产品
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第7题
按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（）方面之间的契合度。①财务状况②风险承受水平③投资目标④财务需求⑤知识和经验
A.
①②③
B.
①③④⑤
C.
②③④⑤
D.
①②③④⑤
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第8题
金融机构自身拥有优秀的内部运营能力，有利于其把服务客户过程中承揽过来的风险恰当地对冲掉。（）
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第9题
按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。
A.
对投资者做出收益承诺
B.
向顾客提供投资建议
C.
管理个人投资组合
D.
推荐公开发行的证券
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第10题
金融机构可以通过创设新产品进行风险对冲，下列不属于创设新产品的是（）。
A.
资产证券化
B.
商业银行理财产品
C.
债券
D.
信托产品
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第11题
风险对冲的方法包括利用场内工具对冲、利用场外工具对冲以及创设新产品进行对冲。（）
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第12题
银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（）。
A.
银行信用融资
B.
消费信用融资
C.
租赁融资
D.
商业信用融资
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第13题
风险管理公司开展合作套保业务的保值标的须与客户现货生产经营相关，且使用的套期工具公允价值或现金流量变动预期能够抵销被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动，与客户协议约定合作套保资金的管理和使用，不得存在以下（）行为。
A.
与金融机构及其资产管理产品、私募基金管理人及其产品或自然人签订业务合同或开展合作套保业务
B.
为客户提供合作套保资金
C.
挪用客户合作套保资金
D.
中国证监会及协会禁止的其他行为
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第14题
金融机构为了获得预期收益而主动承担风险的经济活动是（）。
A.
设计和发行金融产品
B.
自营交易
C.
为客户提供金融服务
D.
设计和发行金融工具
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第15题
下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。1.融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易2.证券公司在向客户融资.融券前，应办理客户征信，了解客户身份.财产与收入状况.证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载.保存3.证券公司向客户融资.融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。4.证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
A.
2、3
B.
2、4
C.
3、4
D.
2、3、4
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第16题
按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是（）。①采取夸大宣传.虚假宣传等方式误导客户购买金融产品②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品③跟客户分享投资收益.分担投资损失④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③
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第17题
根据中国证券业协会发布的《融资融券业务交易风险揭示书》，其基本内容应包含（）。①提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险.市场风险.违约风险.系统风险等各种风险②提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格③提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度④提示客户应妥善保管信用账户卡.身份证件和交易密码等资料
A.
①②③
B.
①③④
C.
①②④
D.
①②③④
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第18题
证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。1.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品2.采取抽奖.回扣.赠送实物等方式诱导客户购买金融产品3.与客户分享投资收益.分担投资损失4.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
A.
1、2、3
B.
2、3、4
C.
1、2、4
D.
1、2、3、4
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第19题
金融机构内部运营能力体现在（）上。
A.
通过外部采购的方式来获得金融服务
B.
利用场外工具来对冲风险
C.
恰当地利用场内金融工具来对冲风险
D.
利用创设的新产品进行对冲
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第20题
下列关于证券公司向客户融资融券时产生的保证金的说法，错误的是（）。
A.
证券公司向客户融资融券时，应当向客户交存一定比例的保证金
B.
保证金可以用证券充抵
C.
融资融券标的证券为股票的条件之一是融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元
D.
保证金应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户
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第21题
根据沪深交易所“融资融券交易实施细则”，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户.客户信用交易担保证券账户.融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后（）个交易日内报交易所备案。
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第22题
金融机构提供一揽子服务时，应该具备的条件有（）。
A.
金融机构具有足够的资金提供融资
B.
金融机构有足够的交易能力来对冲期权和远期融资合约中利率互换所带来的多方面风险
C.
金融机构具备良好的信誉
D.
金融机构可以自由选择交易对手
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第23题
如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过（）的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求。
A.
福利参与
B.
外部采购
C.
网络推销
D.
优惠折扣
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第24题
下列选项不属于客户服务流程的是（）。
A.
受理投诉
B.
投资跟踪与评价
C.
服务宣传与推介
D.
介绍基金基础知识
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第25题
下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担客户决策的责任Ⅱ.深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础Ⅲ.基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径Ⅳ.基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第26题
证券公司开展融资融券业务，应当经（）核准。
A.
中国证券投资基金业协会
B.
中国证监会
C.
中国证券业协会
D.
证券交易所
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第27题
基金客户服务的提供方式不包括（）。
A.
互联网的应用
B.
媒体和宣传手册的应用
C.
讲座.推介会和座谈会
D.
”一对多“服务
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第28题
一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（）。
A.
完善信息安全技术防范措施
B.
确保客户信息在收集.传输.加工环节中不被泄露
C.
向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D.
确保客户信息在保存.使用环节中不被泄露
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第29题
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括（）。Ⅰ.客户的身份Ⅱ.客户的财产和收入状况Ⅲ.客户的金融知识Ⅳ.客户的投资目标
A.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第30题
基金客户个性化服务包括（）。Ⅰ做好客户的动态分析Ⅱ基金客户档案管理与保密Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求Ⅳ做好客户的参谋
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第31题
证券公司代销金融产品，不得有的行为包括（）。Ⅰ.夸大宣传Ⅱ.与客户分享投资收益Ⅲ.与客户分担投资损失Ⅳ.采取抽奖的方式诱导客户购买金融产品
A.
Ⅰ.Ⅳ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第32题
根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有（）行为。①替客户办理账户开立.注销.转移②与客户约定分享投资收益③向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息④为客户之间的融资提供中介.担保或者其他便利
A.
①②③
B.
②③④
C.
①③④
D.
①②④
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第33题
可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有（）。Ⅰ.为客户进行融资融券交易的结算Ⅱ.收取客户应当归还的资金.证券Ⅲ.收取客户应当支付的利息.费用.税款Ⅳ.按照规定或约定处分担保物
A.
Ⅰ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第34题
（）是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金。
A.
存款准备金
B.
法定存款准备金
C.
超额存款准备金
D.
库存资金
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第35题
基金客户服务的核心服务理念是（）。
A.
良好的客服形象
B.
良好的技术
C.
良好的客户关系
D.
以上都是
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第36题
按照《证券公司监督管理条例》第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（）。
A.
客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例
B.
证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额
C.
到期未偿还融资融券债务
D.
客户支付与证券交易有关的佣金.费用或者税款
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第37题
“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（）。
A.
售前服务
B.
售中服务
C.
售后服务
D.
流程服务
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第38题
股权投资基金的资金来源主要为（）。Ⅰ.各类机构投资者Ⅱ.金融机构投资者Ⅲ.高净值个人客户Ⅳ.多资产个人客户
A.
Ⅰ.Ⅳ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅲ
D.
Ⅱ.Ⅳ
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第39题
证券公司向客户融资融券可以使用（）。Ⅰ.融资专用资金账户内的资金Ⅱ.融资专用资金账户内的证券Ⅲ.融券专用证券账户内的证券Ⅳ.融券专用证券账户内的资金
A.
Ⅰ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅳ
D.
Ⅱ.Ⅲ
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第40题
常见的直接融资方式有（）。①银行信用融资②商业信用融资③股票市场融资④风险投资融资
A.
①②③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①③④
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第41题
下列不属于基金售后服务的是（）。
A.
协助客户办理开立账户.申购.赎回.资料变更等基金业务
B.
提醒客户及时核对交易确认
C.
向客户介绍客户服务.信息查询等的办法和路径
D.
定期进行投资者回访
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第42题
证券公司向客户融资.融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（）。1.融券专用证券账户2.客户信用交易担保证券账户3.客户信用交易担保资金账户4.证券公司自营账户
A.
1、2
B.
1、3
C.
2、3
D.
1、4
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第43题
融资融券业务中，证券公司在可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行开立（），用于存放客户交存的.担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。
A.
信用交易资金交收账户
B.
客户信用交易担保资金账户
C.
融资专用资金账户
D.
结算备付金账户
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第44题
基金销售售后服务不涉及的内容有（）。
A.
进行相关信息披露
B.
向客户介绍客户服务.信息查询等办法和路径
C.
基金公司.基金产品发生变动时及时通知客户
D.
推介符合适用性原则的基金
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第45题
客户要在证券公司开展融资融券业务，提供的申请材料包括（）。Ⅰ.融资融券业务申请表Ⅱ.已开设相关账户的基本信息Ⅲ.担保品证明Ⅳ.客户具有支配权的资产证明
A.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第46题
关于基金客户服务的意义，说法错误的是（）。
A.
为解决客户有关问题而提供的系列活动
B.
树立良好的品牌形象
C.
能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失
D.
提升销售机构的市场竞争力
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第47题
（）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
A.
客户信用资金台账
B.
客户信用资金账户
C.
客户信用证券台账
D.
客户信用证券账户
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第48题
洗钱风险评估指标体系包括客户特性.（）.业务（含金融产品.金融服务）.行业（含职业）四类基本要素。
A.
社会经济活动
B.
信用
C.
时间
D.
地域
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第49题
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立（）。①融券专用证券账户②客户信用交易担保证券账户③融资专用资金账户④客户信用交易担保资金账户
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第50题
关于证券公司中间介绍业务的业务范围的说法错误的是（）。
A.
证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，不得提供期货行情信息及交易设施
B.
证券公司不得代理客户进行期货交易，结算或者交割
C.
证券公司不得代期货公司.客户收付期货保证金
D.
证券公司不得利用证券资金账户为客户存取.划转期货保证金
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搜题
警告：系统检测到您的账号存在安全风险
