下列说法正确的是（）。①金融机构可以聘请具有专业资质的受金融监督管理部门监管的机构作为投资顾问②投资顾问发出交易指令指导委托机构在特定系统和托管账户内操作③金融监督管理部门和国家有关部门应当对各类金融机构开展资产管理业务实行平等准入.给予公平待遇④金融监督管理部门基于风险防控考虑，确实需要对其他行业金融机构发行的资产管理产品采取限制措施的，应当充分征求相关部门意见并达成一致

A. ①②③

B. ①②③④

C. ①②

D. ②③④

A. 金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B. 金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C. 金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D. 非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》

B. 《证券公司融资融券业务管理办法》

C. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

D. 《外商投资证券公司管理办法》

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管

B. 非金融机构可以发行.销售资产管理产品，国家另有规定的除外

C. 非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围.降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传.分拆销售具有投资门槛的投资标的.过度强调增信措施掩盖产品风险.设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资.非法吸收公众存款.非法发行证券的，依法追究法律责任

D. 非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②④

D. ①②③④

A. ①②③④

B. ①②③④⑤

C. ①②③

D. ①③④

A. 1、2、3

B. 1、3、4

C. 1、2、4

D. 1、2、3、4

A. 分支机构

B. 业务决策机构

C. 董事会

D. 业务执行机构

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 银行.保险等各类机构不能开展资产管理业务

B. 随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升

C. 传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

D. 各类机构广泛参与.各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

A. 第一类

B. 第二类

C. 第三类

D. 第四类

A. 商业银行

B. 证券公司

C. 保险公司

D. 小额贷款公司

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 证券监督管理机构

E. 有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 证券监督管理机构

E. 有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 证券监督管理机构

E. 有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 证券监督管理机构

E. 有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 证券监督管理机构

E. 有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 证券监督管理机构

E. 有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 投资主管部门

B. 行业主管部门

C. 自然资源主管部门、生态环境主管部门

D. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B. 资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D. 经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

A. Ⅰ.Ⅱ

B. Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 行业主管部门

B. 投资主管部门

C. 国土资源主管部门

D. 人力资源和社会保障部门

E. 证券监督管理机构以及有关金融机构

A. 依照规定开设基金资金账户

B. 拟订和实施投资方案，并对被投资的企业进行投资后管理

C. 将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D. 依法监督基金管理人的资金运作

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 1、2、4

B. 1、2、3

C. 1、3、4

D. 1、2、3、4

A. 《证券投资基金法》

B. 《证券公司监督管理条例》

C. 《证券投资基金托管业务管理办法》

D. 《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》

A. 《证券投资基金法》

B. 《证券公司监督管理条例》

C. 《证券投资基金托管业务管理办法》

D. 《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》

A. 基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险.追求高收益的投资模式

B. 依照利益共享.风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C. 投资于传统的股票.债券之外的金融资产和实物资产

D. 在实施过程中附带考虑了将来的退出机制

A. ①②③

B. ①②④

C. ②③④

D. ①③④

A. ①②③

B. ①②

C. ②③④

D. ①②③④

A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B. 通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集.处理各种和投资有关的宏观.微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

C. 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D. 资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 公司型基金中，投资者出资成为公司股东，通过公司章程对公司内部组织结构设立.监管权限.利益分配划分作出规定

B. 公司型基金聘请外部管理机构进行投资运营管理时，股东大会决定外部管理机构的选择并起监督职能，监督投资的合法.合规.风险控制和收益实现

C. 在实务中，合伙协议中会对合伙人会议的召开条件.程序.职能或权力以及表决方式进行明确，合伙人会议对合伙企业的投资业务进行决策和管理

D. 在契约框架下，通常设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会，投资者往往参与其人员构成，契约型基金的决策权归属投资者

A. 嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B. 多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C. 一些互联网平台.民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D. 在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托.股权.基金.保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

A. 正确

B. 错误