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第1题
金融机构内部运营能力体现在（）上。
A.
通过外部采购的方式来获得金融服务
B.
利用场外工具来对冲风险
C.
恰当地利用场内金融工具来对冲风险
D.
利用创设的新产品进行对冲
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第2题
如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过（）的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求。
A.
福利参与
B.
外部采购
C.
网络推销
D.
优惠折扣
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第3题
下列关于利用场外工具对冲风险，说法正确的有（）。
A.
金融机构为了给其客户提供一揽子金融服务而设计的产品都比较简单、易操作
B.
如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过外部采购的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求
C.
金融机构直接针对线缆企业的需求设计了一揽子金融服务，并通过一系列的场外交易安排，把提供服务后所面临的风险转移出去，以达到对冲风险的目的
D.
因为场外交易存在较为显著的信用风险，所以金融机构在对冲风险时，通常会选择多个交易对手，从而降低对每个交易对手的信用风险暴露
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第4题
金融机构为其客户提供一揽子金融服务后，除了可以利用场内、场外的工具来对冲风险，也可以将这些风险（），并将其销售给众多的投资者。
A.
打包并分切为2个小型金融资产
B.
分切为多个小型金融资产
C.
打包为多个小型金融资产
D.
打包并分切为多个小型金融资产
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第5题
金融机构可以通过创设新产品进行风险对冲，下列不属于创设新产品的是（）。
A.
资产证券化
B.
商业银行理财产品
C.
债券
D.
信托产品
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第6题
风险对冲的方法包括利用场内工具对冲、利用场外工具对冲以及创设新产品进行对冲。（）
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第7题
金融机构维护客户资源并提高自身经营收益的主要手段是（）。
A.
具有优秀的内部运营能力
B.
利用场内金融工具对冲风险
C.
设计比较复杂的产品
D.
直接接触客户并为客户提供合适的金融服务
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第8题
下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担客户决策的责任Ⅱ.深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础Ⅲ.基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径Ⅳ.基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第9题
金融机构自身拥有优秀的内部运营能力，有利于其把服务客户过程中承揽过来的风险恰当地对冲掉。（）
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第10题
金融机构可以用来对冲风险的工具包括（）。
A.
基础金融工具
B.
场外金融工具
C.
创设新产品进行对冲
D.
衍生金融工具
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第11题
金融机构利用场内工具对冲其风险遇到（）等问题时，可以考虑利用场外工具来对冲其风险。
A.
金融机构自身的交易能力不足
B.
缺乏足够的资金
C.
缺乏足够的人才
D.
缺乏足够的技术
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第12题
金融机构为了维护客户资源会给其客户提供一揽子金融服务，包括（）。
A.
设计比较复杂的产品
B.
提供融资服务
C.
提供风险管理服务
D.
提供多层次的服务
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第13题
金融机构提供一揽子服务时，应该具备的条件有（）。
A.
金融机构具有足够的资金提供融资
B.
金融机构有足够的交易能力来对冲期权和远期融资合约中利率互换所带来的多方面风险
C.
金融机构具备良好的信誉
D.
金融机构可以自由选择交易对手
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第14题
基金客户个性化服务包括（）。Ⅰ做好客户的动态分析Ⅱ基金客户档案管理与保密Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求Ⅳ做好客户的参谋
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第15题
关于基金客户服务的意义，说法错误的是（）。
A.
为解决客户有关问题而提供的系列活动
B.
树立良好的品牌形象
C.
能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失
D.
提升销售机构的市场竞争力
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第16题
下列哪种情况是合规的（）
A.
某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品
B.
对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示
C.
银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务
D.
客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品
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第17题
根据中国证券业协会发布的《融资融券业务交易风险揭示书》，其基本内容应包含（）。①提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险.市场风险.违约风险.系统风险等各种风险②提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格③提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度④提示客户应妥善保管信用账户卡.身份证件和交易密码等资料
A.
①②③
B.
①③④
C.
①②④
D.
①②③④
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第18题
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金销售机构必须在高质量的服务.品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ.基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第19题
按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是（）。①采取夸大宣传.虚假宣传等方式误导客户购买金融产品②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品③跟客户分享投资收益.分担投资损失④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③
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第20题
下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。
A.
未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务
B.
可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.
任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金
D.
为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分
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第21题
一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（）。
A.
完善信息安全技术防范措施
B.
确保客户信息在收集.传输.加工环节中不被泄露
C.
向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D.
确保客户信息在保存.使用环节中不被泄露
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第22题
下列选项不属于客户服务流程的是（）。
A.
受理投诉
B.
投资跟踪与评价
C.
服务宣传与推介
D.
介绍基金基础知识
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第23题
基金公司直销具有下列（）特点。Ⅰ.仅销售一家基金公司的产品Ⅱ.销售队伍专业性强Ⅲ.销售网络推广效果有限Ⅳ.易于提高客户忠诚度
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第24题
中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。
A.
促销策略
B.
产品策略
C.
价格策略
D.
渠道策略
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第25题
下列属于管理风险的是（）。
A.
违规为客户证券交易提供融资.融券等信用市场
B.
违反规定为客户开立账户
C.
将客户的资金账户.证券账户提供给他人使用
D.
客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托
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第26题
下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.
基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.
与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.
基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.
基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
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第27题
下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（）。1.在公司营业场所.公司网站.中国证券业协会网站公示信息2.将“荐股软件”销售（服务）协议格式.营销宣传.产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案3.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户4.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户
A.
2、3、4
B.
1、2、3
C.
1、2、3、4
D.
1、3、4
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第28题
证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。1.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品2.采取抽奖.回扣.赠送实物等方式诱导客户购买金融产品3.与客户分享投资收益.分担投资损失4.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
A.
1、2、3
B.
2、3、4
C.
1、2、4
D.
1、2、3、4
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第29题
按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（）方面之间的契合度。①财务状况②风险承受水平③投资目标④财务需求⑤知识和经验
A.
①②③
B.
①③④⑤
C.
②③④⑤
D.
①②③④⑤
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第30题
银行代销基金具有下列（）特点。Ⅰ.基金产品和其他金融产品较全Ⅱ.销售网点众多Ⅲ.客户经理制度日渐完善Ⅳ.专注于基金销售
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第31题
基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。
A.
针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.
建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C.
为投资人办理各类基金销售业务手续
D.
以上都是
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第32题
基金客户服务的核心服务理念是（）。
A.
良好的客服形象
B.
良好的技术
C.
良好的客户关系
D.
以上都是
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第33题
下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。
A.
委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.
基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.
书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.
对基金客户进行身份识别
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第34题
按照《证券公司监督管理条例》第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（）。
A.
客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例
B.
证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额
C.
到期未偿还融资融券债务
D.
客户支付与证券交易有关的佣金.费用或者税款
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第35题
场内金融工具的标准化可能使风险对冲机构的风险因子与场内交易的金融工具不一致，给交易带来一定的困难。（）
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第36题
下列属于合规风险的是（）。
A.
向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
B.
误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿
C.
私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券
D.
提供.传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易
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第37题
金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A.
企业
B.
非金融机构
C.
居民
D.
金融服务机构
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第38题
（）是现代金融体系的两大运作载体。
A.
基金市场和股票市场
B.
金融市场和金融服务机构
C.
股票市场和债券市场
D.
期货市场和股票市场
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第39题
按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。
A.
对投资者做出收益承诺
B.
向顾客提供投资建议
C.
管理个人投资组合
D.
推荐公开发行的证券
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第40题
金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（）条件时，需要对客户做出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。①向客户推介的金融产品流动性较低.透明度较低②损失可能超过购买支出的③金融产品不易理解的④期限较长的
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③
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第41题
基金客户服务内容包括（）。①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结
A.
①②④
B.
②③④
C.
①②③
D.
①②③④
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第42题
“基金销售机构在注重产品.分销和促销的同时，还必须在高质量的服务.品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础”，这体现了基金市场营销的（）。
A.
服务性
B.
使用性
C.
专业性
D.
规范性
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第43题
资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票.债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。
A.
银行信用融资
B.
股票市场融资
C.
直接融资
D.
间接融资
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第44题
金融机构在进行一些经济活动的过程中会承担一定的风险，这些活动包括（）。
A.
设计各种类型的金融工具
B.
为客户提供风险管理服务
C.
为客户提供资产管理服务
D.
发行各种类型的金融产品
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第45题
下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金从业人员不得借助行政手段开展业务Ⅱ.基金从业人员不得采取赠送实物.保险.基金份额等方式销售基金Ⅲ.基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作Ⅳ.基金从业人员不能因为基金份额多寡而厚此薄彼
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第46题
下列关于证券公司向客户融资融券时产生的保证金的说法，错误的是（）。
A.
证券公司向客户融资融券时，应当向客户交存一定比例的保证金
B.
保证金可以用证券充抵
C.
融资融券标的证券为股票的条件之一是融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元
D.
保证金应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户
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第47题
下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。
A.
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.
基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C.
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D.
基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征
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第48题
政府.金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。
A.
股票市场融资
B.
债券市场融资
C.
风险投资融资
D.
民间借贷
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第49题
常见的直接融资方式有（）。①银行信用融资②商业信用融资③股票市场融资④风险投资融资
A.
①②③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①③④
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第50题
证券公司代销金融产品，不得有的行为包括（）。Ⅰ.夸大宣传Ⅱ.与客户分享投资收益Ⅲ.与客户分担投资损失Ⅳ.采取抽奖的方式诱导客户购买金融产品
A.
Ⅰ.Ⅳ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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搜题
警告：系统检测到您的账号存在安全风险
