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第1题
采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.
客户评级和证券评级
B.
客户分级和证券分级
C.
客户评级和资产评级
D.
客户分级和资产分级
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第2题
对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。Ⅰ.制定统一的问卷格式Ⅱ.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开Ⅲ.应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价Ⅳ.过往的评价结果应当作为历史记录保存
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第3题
下面属于公募基金宣传推介规范的是（）。①遵循销售适用性原则，关注投资者风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性②及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份③严格管理投资人账户④为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息
A.
①③④
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③④
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第4题
下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。
A.
委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.
基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.
书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.
对基金客户进行身份识别
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第5题
基金销售适用性原则不包括（）。
A.
差异性原则
B.
全面性原则
C.
有效性原则
D.
合理性原则
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第6题
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时，优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ.对基金管理人.基金产品和基金投资人的调查和评价，应尽力做到客观准确Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应根据实际情况及时更新
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第7题
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ.投资者适当性匹配意见
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第8题
基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。
A.
向投资人承诺收益
B.
对投资人风险承受能力进行调查
C.
了解投资者的投资目标
D.
推荐适合投资人的基金产品
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第9题
证券公司代销金融产品，不得有的行为包括（）。Ⅰ.夸大宣传Ⅱ.与客户分享投资收益Ⅲ.与客户分担投资损失Ⅳ.采取抽奖的方式诱导客户购买金融产品
A.
Ⅰ.Ⅳ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第10题
非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。
A.
打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险
B.
将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售
C.
向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份
D.
未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资
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第11题
按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是（）。①采取夸大宣传.虚假宣传等方式误导客户购买金融产品②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品③跟客户分享投资收益.分担投资损失④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③
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第12题
有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）。
A.
金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑
B.
金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者
C.
金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性
D.
非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务
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第13题
证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。1.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品2.采取抽奖.回扣.赠送实物等方式诱导客户购买金融产品3.与客户分享投资收益.分担投资损失4.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
A.
1、2、3
B.
2、3、4
C.
1、2、4
D.
1、2、3、4
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第14题
下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。
A.
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.
基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C.
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D.
基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征
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第15题
下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。
A.
基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果
B.
基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息
C.
客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人
D.
基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密
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第16题
根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人.代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。
A.
代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金
B.
对不同认购金额投资者适用不同费率
C.
采取抽奖.回扣方式销售基金
D.
在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制
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第17题
下列不是经营机构向普通投资者销售产品时，应当告知的信息（）
A.
因经营机构的基层员工信息发生的变化
B.
因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
C.
限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限
D.
可能直接导致超过原始本金损失的事项
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第18题
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列（）信息：
A.
可能直接导致本金亏损的事项；
B.
可能直接导致超过原始本金损失的事项；
C.
因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
D.
限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
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第19题
下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。1.融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易2.证券公司在向客户融资.融券前，应办理客户征信，了解客户身份.财产与收入状况.证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载.保存3.证券公司向客户融资.融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。4.证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
A.
2、3
B.
2、4
C.
3、4
D.
2、3、4
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第20题
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金销售机构必须在高质量的服务.品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ.基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第21题
按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。
A.
对投资者做出收益承诺
B.
向顾客提供投资建议
C.
管理个人投资组合
D.
推荐公开发行的证券
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第22题
基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ.宣传推介材料必须经过审核Ⅱ.严格审核客户开户资料Ⅲ.申购.赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ.建立代销机构的尽职调查流程
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第23题
以下说法错误的是（）。
A.
股权投资基金销售机构可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.
投资者应当确保投资资金来源合法
C.
基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求
D.
不得非法汇集他人资金投资股权投资基金
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第24题
（）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。
A.
电话
B.
网络
C.
信函
D.
已有的客户信息进行
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第25题
属于销售业务控制内容的是（）。
A.
宣传推介材料必须经过审核
B.
公司应对信息数据实行严格的管理
C.
应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.
设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作
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第26题
基金客户服务内容包括（）。①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结
A.
①②④
B.
②③④
C.
①②③
D.
①②③④
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第27题
对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。
A.
基金托管人
B.
证监会
C.
基金销售机构
D.
交易所
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第28题
下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（）。①避免利益冲突②分散管理③集中统一管理④利益最大化
A.
①③
B.
①②
C.
②③④
D.
①③④
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第29题
下列关于股权投资基金募集一般规则的说法中，错误的是（）。
A.
股权投资基金管理人.股权投资基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益
B.
投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性.准确性和完整性负责
C.
投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金
D.
股权投资基金管理人不得自行销售股权投资基金，应当委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金
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第30题
下列关于股权投资基金管理人委托服务机构提供服务时的说法中正确的是（）。
A.
因投资者本身债务问题的情形，可对其股权投资基金份额进行冻结，但不得强制执行
B.
销售结算资金从投资者资金账户划出后即不属于投资者合法财产
C.
信息披露是保护投资者知情权.选择权的重要方式
D.
股权投资基金管理人可以开展借新还旧业务
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第31题
交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。
A.
在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.
证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码
C.
投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.
通过证券交易所交易后，客户认购的国债不会自动过户到客户的账户内
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第32题
下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。
A.
销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.
按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率
C.
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.
基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
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第33题
下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。Ⅰ.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费Ⅱ.未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率Ⅲ.客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第34题
基金销售售后服务不涉及的内容有（）。
A.
进行相关信息披露
B.
向客户介绍客户服务.信息查询等办法和路径
C.
基金公司.基金产品发生变动时及时通知客户
D.
推介符合适用性原则的基金
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第35题
基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。Ⅰ.禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外Ⅱ.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产Ⅲ.涉及基金销售结算专用账户开立.使用.监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产Ⅳ.基金销售结算专用账户是指基金销售机构.基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集.暂存.划转基金销售结算资金的专用账户
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第36题
基金公司直销具有下列（）特点。Ⅰ.仅销售一家基金公司的产品Ⅱ.销售队伍专业性强Ⅲ.销售网络推广效果有限Ⅳ.易于提高客户忠诚度
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第37题
基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。Ⅰ.对基金产品的风险等级进行设置Ⅱ.对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资者进行匹配的方法
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第38题
经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当充分了解《办法》第六条规定的投资者信息，可以采用的方式有：
A.
查询、收集投资者资料
B.
问卷调查
C.
知识测试
D.
其他现场或非现场沟通等
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第39题
如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过（）的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求。
A.
福利参与
B.
外部采购
C.
网络推销
D.
优惠折扣
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第40题
关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（）。1.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融资专用资金账户.客户信用交易担保资金账户2.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户.客户信用交易担保证券账户.信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户3.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融资专用证券账户.客户信用交易担保证券账户4.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户.客户信用交易担保证券账户.信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
A.
1、3
B.
1、4
C.
2、3
D.
2、4
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第41题
下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。
A.
基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化.市场细分不到位等问题
B.
在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C.
在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D.
在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销
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第42题
《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下几个方面，下列说法正确的是（）。Ⅰ.未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售Ⅱ.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务Ⅲ.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人.基金销售机构不可以办理基金的销售业务Ⅳ.基金销售机构应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第43题
股权投资基金管理人不应（）。
A.
委托销售私募基金时，自行或委托第三方，对股权投资基金进行风险评级
B.
通过传播媒体向特定对象进行宣传
C.
自行销售私募基金时，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
D.
向投资者承诺投资本金不受损失
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第44题
股权投资基金管理人.销售机构宣传推介方式说法错误的是（）。
A.
不可以通过发送手机短信.微信和电子邮件向不特定对象宣传推介
B.
不可以通过报刊.电台.电视.互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介
C.
不可以通过讲座.报告会.分析会和张贴布告.散发传单向不特定对象宣传推介
D.
可以向合格投资者之外的单位和个人募集资金
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第45题
股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金时，下列做法正确的有（）。Ⅰ股权投资基金管理人自行对股权投资基金进行风险评级Ⅱ委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级Ⅲ向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金Ⅳ向无投资经验的投资者推介私募基金
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第46题
金融机构内部运营能力体现在（）上。
A.
通过外部采购的方式来获得金融服务
B.
利用场外工具来对冲风险
C.
恰当地利用场内金融工具来对冲风险
D.
利用创设的新产品进行对冲
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第47题
下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（）。1.在公司营业场所.公司网站.中国证券业协会网站公示信息2.将“荐股软件”销售（服务）协议格式.营销宣传.产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案3.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户4.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户
A.
2、3、4
B.
1、2、3
C.
1、2、3、4
D.
1、3、4
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第48题
基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。
A.
针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.
建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C.
为投资人办理各类基金销售业务手续
D.
以上都是
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第49题
下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担客户决策的责任Ⅱ.深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础Ⅲ.基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径Ⅳ.基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第50题
以下哪项不符合“适当的产品销售给适当的投资者”的原则（）
A.
销售人员推荐C1类投资者购买股票型基金
B.
销售人员给风险厌恶者推荐大额存单
C.
销售人员向风险爱好者销售理财
D.
销售人员推荐C5类投资者购买股票型基金
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搜题
警告：系统检测到您的账号存在安全风险
