如果偏离5％或以上的产品数超过所发行产品总数的（），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。

A. 3％

B. 5％

C. 7％

D. 10％

A. 5％

B. 10％

C. 15％

D. 20％

A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B. 资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D. 经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B. 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额／劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C. 固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级比例不得超过2：1，商品及金融衍生品类产品.混合类产品的分级比例不得超过1：1

D. 发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者

A. 金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B. 金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C. 金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D. 非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

A. 对资产管理产品的资金综合管理.综合建账.综合核算

B. 不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

C. 金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

D. 资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

A. 资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管

B. 非金融机构可以发行.销售资产管理产品，国家另有规定的除外

C. 非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围.降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传.分拆销售具有投资门槛的投资标的.过度强调增信措施掩盖产品风险.设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资.非法吸收公众存款.非法发行证券的，依法追究法律责任

D. 非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚

A. 嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B. 多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C. 一些互联网平台.民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D. 在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托.股权.基金.保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 5％

B. 10％

C. 15％

D. 20％

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 某金融公司近一年的净资产为800万，金融资产为400万

B. 有2年炒股经验的股民，近3年的年均收入为50万

C. 投资者具有金融资产200万

D. 从事1年以上金融产品设计的投资者

A. 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B. 基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%

C. 基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%

D. 基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票.债券和基金

A. 总体是工作对象的全体，如果要对某种产品进行检测，则总体就是这批产品的全部，它应当是物的集合，通常可以记作X。

B. 总体是由若十个个体组成的，因此个体是构成总体的基本元素

C. 通常把从单个产品采集到的质量数据视为个体，而把该批产品的全部质量数据的集合视为总体。

D. 对待不同的检测对象，所采集的数据应该相同

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 具有2年以上证券.基金.期货.黄金.外汇等投资经历的高管人员

B. 依法设立的金融机构

C. 获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D. 金融资产不低于100万元的个人

A. 最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B. 最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券.基金.期货.黄金.外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C. 金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券.基金.期货.黄金.外汇等投资经历的自然人

D. 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计.投资.风险管理及相关工作经历的自然人

A. 实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B. 金融的健康发展可以促进经济增长

C. 金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D. 金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

A. 存款利息不征收增值税

B. 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人

C. 证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入计征增值税

D. 个人买卖基金份额的行为免征增值税

A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B. 通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集.处理各种和投资有关的宏观.微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

C. 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D. 资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

A. 设计各种类型的金融工具

B. 为客户提供风险管理服务

C. 为客户提供资产管理服务

D. 发行各种类型的金融产品

A. 最近1年末净资产为900万元的法人

B. 期货公司

C. 私募基金公司

D. 养老基金、慈善基金

A. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

A. 资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务

B. 资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性

C. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

D. 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

A. 1；1

B. 1；2

C. 2：1

D. 2；2

A. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

A. 持牌金融机构及其发行的理财产品

B. 养老基金

C. 公益基金

D. 没有投资经验的投资者

A. 房地产权益基金通常以开放式基金形式发行

B. 房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易

C. 房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道

D. 零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼.零售房地产等设施

A. 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B. 成员国可将此比例提高到10%

C. 基金投资于一个成员国政府或其地方政府.非成员国政府.成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到45%

D. 基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②④

D. ①②③④

A. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C. 金融净资产达到600万元人民币及以上

D. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

A. 是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险.追求高收益的投资模式

B. 是投资于传统的股票.债券之外的金融和实物资产的基金

C. 以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

D. 是对非上市企业进行的权益性投资

A. 银行存款

B. 国债

C. 中央银行票据

D. 商品期货

A. 委托人资格审查

B. 产品尽职调查

C. 市场调查

D. 委托人资格审查和产品尽职调查

A. 金融资产200万的个人

B. 最近3年个人平均收入超过30万的个人

C. 总资产不低于1000万的机构

D. 依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品

A. 产品服务和发展战略

B. 管理团队和资产质量

C. 融资结构和融资运用

D. 管理团队和产品服务

A. 与金融机构及其资产管理产品、私募基金管理人及其产品或自然人签订业务合同或开展合作套保业务

B. 为客户提供合作套保资金

C. 挪用客户合作套保资金

D. 中国证监会及协会禁止的其他行为

A. 1：1

B. 2：1

C. 3：1

D. 4：1

A. ①②③

B. ①②③④

C. ①②

D. ②③④

A. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 设计和发行金融产品

B. 自营交易

C. 为客户提供金融服务

D. 设计和发行金融工具

A. 代销金融产品

B. 中间介绍业务

C. 另类投资业务

D. 投资业务

A. 1、2、4

B. 1、2、3

C. 1、3、4

D. 1、2、3、4

A. 承重杆件、连接件等应具有产品合格证

B. 对20%以上的承重杆件进行外观检查，发现不合格品时，应增加检验数量

C. 对梁底50%以上的扣件进行拧紧力矩的抽检

D. 支架上的施工总荷载不得超过设计要求

E. 支架不得用作缆风绳的拉接

A. 承重杆件、连接件等应具有产品合格证

B. 对20%以上的承重杆件进行外观检查，发现不合格品时，应增加检验数量

C. 对梁底50%以上的扣件进行拧紧力矩的抽检

D. 支架上的施工总荷载不得超过设计要求

E. 支架不得用作缆风绳的拉接

A. 承重杆件、连接件等应具有产品合格证

B. 对20%以上的承重杆件进行外观检查，发现不合格品时，应增加检验数量

C. 对梁底50%以上的扣件进行拧紧力矩的抽检

D. 支架上的施工总荷载不得超过设计要求

E. 支架不得用作缆风绳的拉接

A. 承重杆件、连接件等应具有产品合格证

B. 对20%以上的承重杆件进行外观检查，发现不合格品时，应增加检验数量

C. 对梁底50%以上的扣件进行拧紧力矩的抽检

D. 支架上的施工总荷载不得超过设计要求

E. 支架不得用作缆风绳的拉接

A. 承重杆件、连接件等应具有产品合格证

B. 对20%以上的承重杆件进行外观检查，发现不合格品时，应增加检验数量

C. 对梁底50%以上的扣件进行拧紧力矩的抽检

D. 支架上的施工总荷载不得超过设计要求

E. 支架不得用作缆风绳的拉接