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第1题
（）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A.
代销金融产品
B.
中间介绍业务
C.
另类投资业务
D.
投资业务
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第2题
按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是（）。①采取夸大宣传.虚假宣传等方式误导客户购买金融产品②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品③跟客户分享投资收益.分担投资损失④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③
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第3题
为保护投资者权益，证券公司应在代销金融产品前进行必要的（）。
A.
委托人资格审查
B.
产品尽职调查
C.
市场调查
D.
委托人资格审查和产品尽职调查
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第4题
证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。1.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品2.采取抽奖.回扣.赠送实物等方式诱导客户购买金融产品3.与客户分享投资收益.分担投资损失4.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
A.
1、2、3
B.
2、3、4
C.
1、2、4
D.
1、2、3、4
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第5题
下列说法，错误的是（）
A.
资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付
B.
资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付
C.
资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付
D.
经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处
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第6题
证券公司代销金融产品，不得有的行为包括（）。Ⅰ.夸大宣传Ⅱ.与客户分享投资收益Ⅲ.与客户分担投资损失Ⅳ.采取抽奖的方式诱导客户购买金融产品
A.
Ⅰ.Ⅳ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第7题
证券公司代销金融产品，客户购买金融产品的资金（）。
A.
只能直接向委托人支付
B.
可以由证券公司利用特定账户代收
C.
可以由证券公司随意代收
D.
与委托人现场交易
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第8题
下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.
基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.
与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.
基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.
基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
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第9题
按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。
A.
对投资者做出收益承诺
B.
向顾客提供投资建议
C.
管理个人投资组合
D.
推荐公开发行的证券
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第10题
下列哪种情况是合规的（）
A.
某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品
B.
对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示
C.
银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务
D.
客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品
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第11题
金融机构应当履行（）管理人职责。①依法募集资金②办理产品份额的发售和登记事宜③办理产品登记备案或注册手续④按照产品合同的约定确定收益分配方案
A.
①②③
B.
②③④
C.
①②④
D.
①②③④
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第12题
金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（）行为的，视为刚性兑付。①提供任何直接或间接的担保②提供显性或隐性的担保③回购④其他代为承担风险的承诺
A.
①②③
B.
②③④
C.
①②
D.
①②③④
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第13题
以下关于基金自行募集和委托募集的说法，正确的是（）。
A.
委托募集是指基金发起人委托第三方机构代为寻找投资人或借用第三方的融资通道来完成资金募集工作，无须支付服务费
B.
采用自行募集方式募集，基金管理人既可以募集其自己发起设立的基金，又可以销售其他基金管理人的产品
C.
采用委托募集方式募集，可以委托期货公司.保险机构.证券投资咨询机构等
D.
采用委托募集方式募集，基金管理人应与销售机构以书面形式或口头形式约定基金销售协议
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第14题
下列符合普通投资者申请转化为专业投资者要求的是（）
A.
某金融公司近一年的净资产为800万，金融资产为400万
B.
有2年炒股经验的股民，近3年的年均收入为50万
C.
投资者具有金融资产200万
D.
从事1年以上金融产品设计的投资者
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第15题
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金销售机构必须在高质量的服务.品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ.基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第16题
对于资产管理业务，下列说法错误的是（）。
A.
资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管
B.
非金融机构可以发行.销售资产管理产品，国家另有规定的除外
C.
非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围.降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传.分拆销售具有投资门槛的投资标的.过度强调增信措施掩盖产品风险.设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资.非法吸收公众存款.非法发行证券的，依法追究法律责任
D.
非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚
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第17题
下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同，应约定的是（）。①证券公司对金融产品承担担保责任②因金融产品设计产生的责任由委托人承担③因金融产品设计运营的责任由委托人承担④双方在信息披露、风险揭示等方面的分工
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①③④
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第18题
金融机构为了获得预期收益而主动承担风险的经济活动是（）。
A.
设计和发行金融产品
B.
自营交易
C.
为客户提供金融服务
D.
设计和发行金融工具
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第19题
已发行金融资产的流通市场是（）。
A.
股票市场
B.
债券市场
C.
一级市场
D.
二级市场
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第20题
下列说法正确的是（）。①金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围.杠杆约束等监管要求的通道服务②资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）③金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构④委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序.责任和义务.存续期管理.利益冲突防范机制.信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任
A.
①②③
B.
②③④
C.
①②
D.
①②③④
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第21题
传统商业银行的主要业务为（）。
A.
吸纳存款及发放贷款
B.
对外销售理财产品
C.
投资管理
D.
外汇买卖
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第22题
二级市场的重要功能有（）。①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险
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第23题
下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有（）。Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品Ⅳ.基础金融产品不能是金融衍生工具
A.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第24题
资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行.信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款.贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。
A.
直接融资
B.
间接融资
C.
股票市场融资
D.
债券市场融资
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第25题
按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（）方面之间的契合度。①财务状况②风险承受水平③投资目标④财务需求⑤知识和经验
A.
①②③
B.
①③④⑤
C.
②③④⑤
D.
①②③④⑤
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第26题
下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（）。①避免利益冲突②分散管理③集中统一管理④利益最大化
A.
①③
B.
①②
C.
②③④
D.
①③④
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第27题
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括（）。Ⅰ.客户的身份Ⅱ.客户的财产和收入状况Ⅲ.客户的金融知识Ⅳ.客户的投资目标
A.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第28题
下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。Ⅰ.结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品Ⅱ.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据Ⅲ.我国内地尚无交易所交易的结构化产品Ⅳ.结构化产品与某种利率.汇率或者黄金.股票.能源价格相联系，通过事先约定的计算公式进行计算
A.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第29题
金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（）条件时，需要对客户做出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。①向客户推介的金融产品流动性较低.透明度较低②损失可能超过购买支出的③金融产品不易理解的④期限较长的
A.
①③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①②③
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第30题
证券公司在柜台市场发行.销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品。（）①证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划.公司债务融资工具等产品②银行通过证券公司发行.销售与转让的产品③保险公司通过证券公司发行.销售与转让的产品④金融衍生品及中国证监会.协会认可的产品
A.
①②④
B.
①③④
C.
①②③④
D.
①②③
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第31题
资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务.收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。
A.
从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B.
受托资产主要为货币等金融资产
C.
主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
D.
受托资产通常包括固定资产等实物资产
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第32题
下列关于增值税的说法中，错误的是（）。
A.
存款利息不征收增值税
B.
资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人
C.
证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入计征增值税
D.
个人买卖基金份额的行为免征增值税
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第33题
（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者.货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。
A.
企业
B.
居民
C.
金融机构
D.
政府
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第34题
金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。
A.
基础金融产品
B.
股票市场
C.
外汇市场
D.
债券市场
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第35题
期权合约，又称作选择权合约，是指赋予期权（）在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种（）资产的权利的合同。
A.
买方；金融
B.
卖方：金融
C.
买方；金融衍生品
D.
卖方：金融衍生品
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第36题
下列属于QDII基金禁止性行为的是（）。
A.
购买政府债券
B.
购买可转让存单
C.
购买房地产抵押按揭
D.
购买银行承兑汇票
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第37题
关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是（）。①证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》的规定取得代销金融产品业务资格②任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务③从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格④办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定
A.
①③
B.
①②③
C.
②③④
D.
①②③④
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第38题
间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中
A.
I.II.III.IV
B.
I.II.IV
C.
II.IV
D.
III.IV
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第39题
“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的（）。
A.
规范性
B.
持续性
C.
专业性
D.
服务性
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第40题
QDII基金不得从事的行为不包括（）。
A.
参与未持有基础资产的卖空交易
B.
购买不动产
C.
从事证券承销业务
D.
投资于远期合约
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第41题
金融机构可以通过创设新产品进行风险对冲，下列不属于创设新产品的是（）。
A.
资产证券化
B.
商业银行理财产品
C.
债券
D.
信托产品
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第42题
风险对冲的方法包括利用场内工具对冲、利用场外工具对冲以及创设新产品进行对冲。（）
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第43题
关于股权投资基金的募集行为和募集机构，下列说法错误的是（）。
A.
基金的募集分为自行募集和委托募集
B.
自行募集是由管理人自行拟定基金募集推介材料.寻找投资人的基金募集方式
C.
直接募集机构是指基金管理人，受托募集机构是指基金托管机构
D.
股权投资基金的募集是指股权投资基金管理人或者受其委托的募集服务机构，向投资者募集资金，用于设立股权投资基金的行为
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第44题
风险管理公司开展合作套保业务的保值标的须与客户现货生产经营相关，且使用的套期工具公允价值或现金流量变动预期能够抵销被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动，与客户协议约定合作套保资金的管理和使用，不得存在以下（）行为。
A.
与金融机构及其资产管理产品、私募基金管理人及其产品或自然人签订业务合同或开展合作套保业务
B.
为客户提供合作套保资金
C.
挪用客户合作套保资金
D.
中国证监会及协会禁止的其他行为
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第45题
基金销售人员介绍基金产品不得（）。
A.
虚假陈述
B.
误导性陈述
C.
出现重大遗漏
D.
以上都是
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第46题
中国证监会于（）制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利.义务和责任。
A.
2012年
B.
2011年
C.
2010年
D.
2013年
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第47题
资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票.债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。
A.
银行信用融资
B.
股票市场融资
C.
直接融资
D.
间接融资
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第48题
QDII基金的禁止投资行为包括（）。
A.
购买不动产
B.
借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金
C.
参与未持有基础资产的卖空交易
D.
以上都是
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第49题
QDII基金为除应付赎回.交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金.集合计划资产净值的（）。
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第50题
以下对普通投资者的描述错误的是（）。
A.
C1型普通投资者可以购买R1级基金产品
B.
C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
C.
风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品
D.
只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品
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搜题
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