金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（）行为的，视为刚性兑付。①提供任何直接或间接的担保②提供显性或隐性的担保③回购④其他代为承担风险的承诺

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B. 资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D. 经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

A. 股权投资基金管理人.股权投资基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B. 投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性.准确性和完整性负责

C. 投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

D. 股权投资基金管理人不得自行销售股权投资基金，应当委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金

A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅲ.Ⅳ

A. ①②

B. ①③

C. ②③

D. ③④

A. 存放银行

B. 购买国债

C. 从事承担无限责任的投资

D. 购买固定收益类证券

A. 对资产管理产品的资金综合管理.综合建账.综合核算

B. 不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

C. 金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

D. 资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

A. 120

B. 90

C. 60

D. 30

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 股权投资基金销售机构可以向投资者承诺投资本金不受损失

B. 投资者应当确保投资资金来源合法

C. 基金管理人不需要坚持专业化管理原则

D. 个人可以规避合格投资者标准募集以股权投资基金份额或其收益权为投资标的的金融产品

A. 两者均需承担偿还责任

B. 两者均需承担投资回报责任

C. 担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D. 担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

A. 违反国家宏观政策或者产业政策的投资

B. 股权投资基金财产独立于基金管理人.基金托管人的固有财产

C. 从事承担无限责任的投资

D. 违规向他人贷款或者提供担保

A. Ⅰ

B. Ⅲ

C. Ⅱ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ

A. 股权投资基金销售机构可以向投资者承诺投资本金不受损失

B. 投资者应当确保投资资金来源合法

C. 基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求

D. 不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

A. 资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管

B. 非金融机构可以发行.销售资产管理产品，国家另有规定的除外

C. 非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围.降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传.分拆销售具有投资门槛的投资标的.过度强调增信措施掩盖产品风险.设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资.非法吸收公众存款.非法发行证券的，依法追究法律责任

D. 非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚

A. 机构投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，个人投资者允许进行各类方式的灵活转让

B. 投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以收益权拆分为目的购买基金，但可以募集以基金份额为投资标的金融产品以突破投资者人数限制

C. 投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以份额拆分和收益权拆分为目的购买基金

D. 投资者应当以书面方式承诺只能通过份额拆分突破投资者人数限制，而不能进行收益权拆分

A. 投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以份额拆分和收益权拆分为目的购买基金

B. 投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以收益权拆分为目的购买基金，但可以募集以基金份额为投资标的的金融产品以突破人数限制

C. 投资者应当以书面方式承诺只能通过份额拆分突破人数限制，而不能进行收益权拆分

D. 机构投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，投资者允许进行各类方式的灵活转让

A. ①②

B. ②④

C. ②③

D. ①③

A. Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅱ.Ⅲ

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②④

D. ①②③④

A. Ⅰ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅲ

D. Ⅱ.Ⅳ

A. 以任何形式参与期货配资，变相非法集资或者融资

B. 接受投资者委托，代理投资者从事期货交易

C. 要求期货公司支付与居间合作无关的费用

D. 委托他人代理其开展居间活动

A. 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

C. 经营机构应当通过追加了解信息.投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

D. 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

A. 主要包括跨境设立股权投资基金以及股权投资基金的跨境投资两类行为

B. 外国基金管理人在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为称为跨境设立股权投资基金

C. 外国投资者在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为称为股权投资基金的跨境投资

D. 设立于中国境内的股权投资基金投资于境外企业的行为称为股权投资基金的跨境投资

A. II.III

B. I.II.III

C. I.II

D. I.III

A. 设计各种类型的金融工具

B. 为客户提供风险管理服务

C. 为客户提供资产管理服务

D. 发行各种类型的金融产品

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 违反国家宏观政策或者产业政策的投资

B. 投资创业型企业

C. 从事承担无限责任的投资

D. 违规向他人贷款或者提供担保

A. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅳ

A. 是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险.追求高收益的投资模式

B. 是投资于传统的股票.债券之外的金融和实物资产的基金

C. 以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

D. 是对非上市企业进行的权益性投资

A. ①②③

B. ①②④

C. ①③④

D. ①②③④

A. ①②③

B. ①③④⑤

C. ②③④⑤

D. ①②③④⑤

A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断

B. 违背适当性要求，损害投资者合法权益

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

A. 可以晚于

B. 不得晚于

C. 不得早于

D. 应当等同于

A. 基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

B. 普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的.高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书

C. 基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务

D. 普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

A. C1类投资者可购买或接受R3风险等级的产品或服务

B. C3类投资者可购买或接受R2风险等级的产品或服务

C. C3类投资者可购买或接受R5风险等级的产品或服务

D. C4类投资者可购买或接受R5风险等级的产品或服务

A. 通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

B. 管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任

C. 对基金财产承担相关责任，基金财产保管机构成为基金当事人

D. 基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金财产承担保管责任

A. 并购基金，是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金

B. 并购基金通过购买股权的形式对企业的存量股权进行投资，并不为企业提供任何资金

C. 并购基金作为财务投资者，在收购中一般会产生协同效应

D. 并购基金之所以能够与战略投资者在收购中竞价，主要是因为其在收购中通常采取更高的杠杆率

A. 为了保证基金财产的安全，按照管理权和保管权分离的原则进行运作

B. 基金托管人与基金管理人形成相互合作.相互监督.相互制衡的关系

C. 股权投资基金要求强制托管

D. 在不进行托管的情况下，股权投资基金可以选择资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管职责

A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B. 通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集.处理各种和投资有关的宏观.微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

C. 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D. 资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

A. 甲根据税收.政策.监管等需求下设管理机构乙

B. 甲对其所投资企业的债务承担连带责任

C. 甲不得对外提供担保和贷款

D. 甲对外融资

A. ①②④

B. ①②③

C. ①②③④

D. ①③④

A. 另类投资基金

B. 证券投资基金

C. 对冲基金

D. 私募股权基金

A. 债券

B. 股权

C. 证券

D. 实物

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方自行负责尽职调查或者投资运作;

B. 在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方下达投资指令或者提供投资建议;

C. 在资产管理合同中约定管理人根据委托人或其指定第三方的意见行使资产管理计划所持证券的权利;

D. 为其他机构、个人或者资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ