关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则（）。①机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利②实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）③强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节④实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度

A. ①②③④

B. ①②③

C. ①②

D. ②③④

A. 加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责.买者自负”的投资理念

B. 强化单独管理.单独建账.单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配

C. 强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递

D. 建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观.逆周期.跨市场的角度加强监测.评估和调节

A. 针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观.逆周期.跨市场的角度加强监测.评估和调节

B. 资产管理业务回归“受人之托.代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用

C. 同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场.债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D. 控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查.风险审查和投后风险管理

A. 对资产管理产品的资金综合管理.综合建账.综合核算

B. 不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

C. 金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

D. 资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B. 通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集.处理各种和投资有关的宏观.微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

C. 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D. 资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B. 资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D. 经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

A. 资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管

B. 非金融机构可以发行.销售资产管理产品，国家另有规定的除外

C. 非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围.降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传.分拆销售具有投资门槛的投资标的.过度强调增信措施掩盖产品风险.设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资.非法吸收公众存款.非法发行证券的，依法追究法律责任

D. 非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚

A. 资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务

B. 资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性

C. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

D. 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

A. 嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B. 多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C. 一些互联网平台.民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D. 在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托.股权.基金.保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B. 金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C. 金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D. 非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

A. 上市公司股票

B. 同业存单

C. 存托凭证

D. 银行存款

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②③④

D. ①②④

A. 银行.保险等各类机构不能开展资产管理业务

B. 随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升

C. 传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

D. 各类机构广泛参与.各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

A. 股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金

B. 股权投资基金管理人应当建立资金募集.投资运作.信息披露.合规风控.业务外包.会计核算.投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度

C. 股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，还要有效实施

D. 股权投资基金管理人应当加强对关联机构和分支机构的管理

A. 我国目前股权投资基金只能非公开募集，基金管理人须中国证监会行政审批而实行登记制度

B. 基金产品的设计.基金份额的销售与备案.基金资产的管理等职能多半由基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构承担

C. 公开募集基金的基金管理人有严格的准入限制，而非公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

D. 基金管理人受托管理基金财产，应勤勉.忠实并且审慎尽职地履行受托责任，并有权根据约定收取相应收入

A. 《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》

B. 《证券公司融资融券业务管理办法》

C. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

D. 《外商投资证券公司管理办法》

A. Ⅰ.Ⅱ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. ①②③

B. ①②③④

C. ①②

D. ②③④

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 私募基金子公司及下设基金管理机构应当制定高级管理人员担任合规及风险管理负责人

B. 证券公司应当对本公司集合资产管理业务和私募证券投资基金业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致

C. 证券公司同一高级管理人员不得同时分管投资银行业务和私募基金业务

D. 私募基金子公司.下设的特殊目的机构及其从业人员在处理不同客户之间的利益冲突时，应当遵循重要客户优先原则

A. 在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方自行负责尽职调查或者投资运作;

B. 在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方下达投资指令或者提供投资建议;

C. 在资产管理合同中约定管理人根据委托人或其指定第三方的意见行使资产管理计划所持证券的权利;

D. 为其他机构、个人或者资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上

B. 对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%

C. 有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

D. 最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门.监管机构的立案调查

A. 中国证券投资基金业协会负责对股权投资基金募集.投资等不合规行为实施行政监管措施.行政处罚

B. 商务部和国家外汇管理局对跨境股权投资基金活动承担相应监管职责

C. 财政部和国家发展改革委员负责政府投资基金的管理和规范工作

D. 国务院国资委和各地方国资委分别负责中央和地方国有企业参与股权投资基金的监督管理

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 为了保证基金财产的安全，按照管理权和保管权分离的原则进行运作

B. 基金托管人与基金管理人形成相互合作.相互监督.相互制衡的关系

C. 股权投资基金要求强制托管

D. 在不进行托管的情况下，股权投资基金可以选择资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管职责

A. 主动管理主动型FOF的优点在于FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力

B. 主动管理被动型FOF的优点在于母基金的基金经理的投资观点可以较完整的得以执行，避免因子基金的积极经理风格漂移而使整个基金的表现异于母基金管理人最初的投资意图

C. 被动管理主动型FOF的优点在于母基金基金经理的主要工作聚焦于母基金的挑选，避免在资产配置.择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩

D. 被动管理被动型FOF的优点在于通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的

A. 按照约定及时将募集资金支付给原始权益人

B. 依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

C. 按照约定向资产支持证券投资者分配收益

D. 监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 公司型基金中，投资者出资成为公司股东，通过公司章程对公司内部组织结构设立.监管权限.利益分配划分作出规定

B. 公司型基金聘请外部管理机构进行投资运营管理时，股东大会决定外部管理机构的选择并起监督职能，监督投资的合法.合规.风险控制和收益实现

C. 在实务中，合伙协议中会对合伙人会议的召开条件.程序.职能或权力以及表决方式进行明确，合伙人会议对合伙企业的投资业务进行决策和管理

D. 在契约框架下，通常设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会，投资者往往参与其人员构成，契约型基金的决策权归属投资者

A. 专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务

B. 非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务

C. 分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构

D. 证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除

A. 从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B. 资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C. 从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D. 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款.证券.期货.基金.保险.实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

A. 公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B. 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额／劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C. 固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级比例不得超过2：1，商品及金融衍生品类产品.混合类产品的分级比例不得超过1：1

D. 发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者

A. 商业银行

B. 证券公司

C. 保险公司

D. 小额贷款公司

A. 具有完善的公司治理机制

B. 偿债能力良好，且成立满1年

C. 遵守国家产业政策和信贷政策

D. 经营稳健，资产结构符合行业特征

A. 合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，应当由境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券

B. 境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的资产托管机构负责资产托管业务

C. 对基金.集合计划的境外财产，托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责

D. 境外托管人在履行职责过程中，因本身过错.疏忽等原因而导致基金.集合计划财产受损的，托管人无须承担相应责任

A. 2、3、4

B. 1、2、3

C. 1、2、3、4

D. 1、3、4

A. 为市场经济体系有效配置资源

B. 提供各类投资机会

C. 对金融资产合理定价

D. 防范风险

A. 资产管理机构（即基金管理公司）而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B. 保险公司，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C. 证券公司，经营证券业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D. 商业银行，经营银行业务10年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

A. 授权控制应当贯穿于股权投资基金管理人资金募集.投资运作.投资后管理和项目退出等主要环节的始终

B. 股权投资基金管理人自行募集股权投资基金的，应设置有效机制，切实保障募集结算资金安全；股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度

C. 股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估

D. 股权投资基金管理人应建立健全相关机制，防范管理各股权投资基金之间的利益输送和利益冲突

A. 与金融机构及其资产管理产品、私募基金管理人及其产品或自然人签订业务合同或开展合作套保业务

B. 为客户提供合作套保资金

C. 挪用客户合作套保资金

D. 中国证监会及协会禁止的其他行为

A. ①②④

B. ①③④

C. ①②③④

D. ①②③

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②④

D. ①②③④

A. 资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B. 保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C. 证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D. 商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

A. ①②③④⑤

B. ②③④⑤⑥

C. ①③④⑤⑥

D. ①②③④⑥

A. 以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

B. 以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务

C. 由同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务

D. 向客户保证最低的投资收益

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②

D. ①②③④

A. 了解股权投资基金托管人过去的历史业绩，是选择基金产品的重要参考依据之一

B. 通过对当前已投资基金的业绩进行横向比较，有利于投资者了解已投资基金在市场上的业绩水平，并对未来的回报水平进行一定的远期预测

C. 对所管理的股权投资基金进行业绩评价，能够使管理人了解基金运营状况和可能存在的问题

D. 有利于管理人有针对性地开展投资组合的投资后管理工作，并对投资策略进行调整和完善

A. 基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人

B. 基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务

C. 为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币

D. 为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币