在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（）要求。①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品.服务的风险等级进行匹配②在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置④对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 信息告知

B. 损失补偿

C. 风险警示

D. 适当性匹配

A. 在普通投资者申请转化专业投资者

B. 向专业投资者销售高风险产品或服务

C. 经营机构主动调整投资者分类.产品或服务分级.适当性匹配意见

D. 向普通投资者履行信息告知义务

A. 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

C. 经营机构应当通过追加了解信息.投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

D. 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 投资者填写转化申请书，确认自主承担可能产生的风险和后果，提交符合转化条件的证明材料

B. 经营机构对投资者提供的资料进行审核，通过追加了解投资者信息、开展投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估，确认其符合转化要求

C. 经营机构不同意投资者转化的，应当告知其评估结果及理由

D. 经营机构同意投资者转化的，无需对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别

A. 普通投资者

B. 专业投资者

C. 弱势投资者

D. 强式投资者

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

B. 普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的.高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书

C. 基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务

D. 普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

A. 符合条件的专业投资者，如需转化为普通投资者，可以口头通知经营机构

B. 证监会应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并及时更新

C. 经营机构应当保障投资者评估数据库正常运行，有效满足投资者适当性管理需求

D. 经营机构调整投资者风险承受能力等级，无需将风险承受能力评估结果交投资者签署确认

A. ①②③④⑤

B. ②③④⑤⑥

C. ①③④⑤⑥

D. ①②③④⑥

A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断

B. 违背适当性要求，损害投资者合法权益

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

A. 给予投资者至少48小时的冷静期或至少增加两次回访告知特别风险

B. 追加了解投资者的相关信息

C. 向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认

D. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

B. 对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示

C. 银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务

D. 客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品

A. 普通投资者转化为专业投资者须投资者主动提出申请

B. 基金管理人对普通投资者评估和认定后可转化为专业投资者

C. 普通投资者可以转化为专业投资者，专业投资者不能转化为普通投资者

D. 普通投资者转化为专业投资者后，在其他同类私募机构也成为专业投资者

A. 向投资者主动推介该基金产品或服务的信息

B. 仅对普通投资者资格进行审核确认其没有违反投资者准入性规定

C. 向投资者以电话或面谈的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于其承受能力

D. 履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，可以向其销售相关产品

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

B. 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

C. 直接向其销售相关产品或提供相关服务

D. 不予理睬

A. 在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B. 一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者

C. 机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束

D. 机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

A. 个人投资者和机构投资者

B. 普通投资者和专业投资者

C. 单一投资者和复合投资者

D. 普通投资者和特殊投资者

A. 销售人员推荐C1类投资者购买股票型基金

B. 销售人员给风险厌恶者推荐大额存单

C. 销售人员向风险爱好者销售理财

D. 销售人员推荐C5类投资者购买股票型基金

A. 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂

B. 告知、警示应当采用口头形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

C. 经营机构通过营业网点向普通投资者进行销售时，应当全过程录音或者录像

D. 经营机构通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排

A. 债务状况

B. 社会资源

C. 投资知识和经验

D. 诚信状况

A. 必须

B. 拒绝

C. 可以

D. 暂缓

A. 专业投资者的业务资格

B. 专业投资者的投资实力

C. 专业投资者的投资经历

D. 专业投资者获利能力

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 风险警示

B. 信息告知

C. 适当性匹配

D. 损失自担

A. 中国证监会

B. 中国证券业协会

C. 中国证券投资基金业协会

D. 国务院

A. 2016年7月1日

B. 2017年7月1日

C. 2017年5月1日

D. 2016年5月1日

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 真实性

B. 时效性

C. 准确性

D. 完整性

A. 四类

B. 六类

C. 三类

D. 五类

A. 某金融公司近一年的净资产为800万，金融资产为400万

B. 有2年炒股经验的股民，近3年的年均收入为50万

C. 投资者具有金融资产200万

D. 从事1年以上金融产品设计的投资者

A. C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

B. C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

C. 风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

D. 只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品

A. 所有的机构投资者都是专业投资者

B. 所有的个人投资者都是普通投资者

C. 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以相互转化

D. 专业投资者具备专业的投资知识和经验，但是往往处于信息不对称的相对弱势地位

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

A. C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务

B. C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务

C. C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务

D. C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务

A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

A. 按规定开展适当性自查的

B. 未按规定进行投资者类别转化的

C. 未建立或者更新投资者评估数据库的

D. 按规定对普通投资者进行细化分类和管理的

A. 口头

B. 书面

C. 电话

D. 网络

A. 1；1

B. 2；2

C. 3；3

D. 3；1

A. 投资者分类

B. 产品或服务分级

C. 股东结构

D. 适当性匹配意见

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 股权投资基金管理人.股权投资基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B. 投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性.准确性和完整性负责

C. 投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

D. 股权投资基金管理人不得自行销售股权投资基金，应当委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金

A. 中国证券业协会

B. 中国证券投资基金业协会

C. 证券登记结算机构

D. 证券交易所

A. 利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者做出投资决策，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，并进行相关交易或者谋取相关利益的

B. 通过对证券及其发行人、上市公司、期货交易标的公开做出评价、预测或者投资建议，误导投资者做出投资决策，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，并进行与其评价、预测、投资建议方向相反的证券交易或者相关期货交易的

C. 通过策划、实施资产收购或者重组、投资新业务、股权转让、上市公司收购等虚假重大事项，误导投资者做出投资决策，影响证券交易价格或者证券交易量，并进行相关交易或者谋取相关利益的

D. 不以成交为目的，频繁申报、撤单或者大额申报、撤单，误导投资者做出投资决策，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，并进行与申报相反的交易或者谋取相关利益的

A. 投资者利益优先

B. 买卖自负

C. 适当的产品销售给适当的投资者

D. 尽量不让弱势群体做期货