经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（）。

A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

A. 风险特征和程度

B. 存在本金损失的可能性

C. 产品或服务的募集方式

D. 自律组织认定的高风险产品或服务

A. 投资者利益优先

B. 买卖自负

C. 适当的产品销售给适当的投资者

D. 尽量不让弱势群体做期货

A. 可能直接导致本金亏损的事项；

B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项；

C. 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

D. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

A. 利益保证承诺

B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

D. 投资者适当性匹配意见

A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；

B. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

C. 风险偏好及可承受的损失;

D. 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人.

A. 消费者在购买、使用商品时，其合法权益受到损害的，可以向销售者要求赔偿

B. 消费者在购买、使用商品或者接受服务时，其合法权益受到损害，因原企业分立、合并的，不可以向变更后承受其权利义务的企业要求赔偿

C. 使用他人营业执照的违法经营者提供商品或者服务，损害消费者合法权益的，消费者可以向其要求赔偿，也可以向营业执照的持有人要求赔偿

D. 消费者在展销会、租赁柜台购买商品或者接受服务，其合法权益受到损害的，可以向销售者或者服务者要求赔偿

E. 消费者因经营者利用虚假广告提供商品或者服务，其合法权益受到损害的，可以向经营者要求赔偿

A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断

B. 违背适当性要求，损害投资者合法权益

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

A. 投资目标

B. 投资经验

C. 风险偏好及可承受损失

D. 财务状况

A. 财务状况

B. 投资目标

C. 风险偏好及可承受的损失

D. 自然人的家庭成员情况

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

B. 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

C. 直接向其销售相关产品或提供相关服务

D. 不予理睬

A. 销售人员推荐C1类投资者购买股票型基金

B. 销售人员给风险厌恶者推荐大额存单

C. 销售人员向风险爱好者销售理财

D. 销售人员推荐C5类投资者购买股票型基金

A. 给予投资者至少48小时的冷静期或至少增加两次回访告知特别风险

B. 追加了解投资者的相关信息

C. 向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认

D. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险

A. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，还需要取得食品流通的许可

B. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，不需要取得食品流通的许可

C. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，有的还需要取得食品的流通许可

D. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，不需要取得食品生产和流通的许可

E. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，还需要取得食品生产和流通的许可

A. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，还需要取得食品流通的许可

B. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，不需要取得食品流通的许可

C. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，有的还需要取得食品的流通许可

D. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，不需要取得食品生产和流通的许可

E. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，还需要取得食品生产和流通的许可

A. 某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

B. 对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示

C. 银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务

D. 客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品

A. 经营机构履行投资者适当性义务时，不可以根据实际情况对附件的内容加以调整和补充

B. 除境外期货经营机构转委托代理开展特定品种交易的情形外，经营机构向境外投资者销售产品或者提供服务，应当遵守本指引规定

C. 经董事会同意，协会发布产品或服务风险等级名录。

D. 本指引所称书面形式包括纸质或者电子形式

A. 由广告经营者、发布者与提供该商品或者服务的经营者承担连带责任

B. 只由广告经营者承担责任

C. 只由提供该商品或者服务的经营者承担责任

D. 由广告发布者承担全部责任

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 可以向销售者要求赔偿

B. 销售者赔偿后，属于生产者的责任的，销售者有权向生产者追偿

C. 销售者赔偿后，属于向销售者提供商品的其他销售者的责任的，销售者有权向其他销售者追偿

D. 非因商品缺陷造成人身、财产损害的，也可以向生产者要求赔偿

E. 在接受服务时受到损害的，可以向服务者要求赔偿

A. 法人集中清算制度

B. 信息隔离墙制度

C. 利益冲突管理机制

D. 投资者适当性制度

A. 商品或者服务存在缺陷的

B. 不具备商品应当具备的使用性能而出售时未做说明的

C. 销售的商品数量不足的

D. 在商品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好，或者以不合格商品冒充合格商品的

E. 对商品或者服务作虚假或者引人误解的宣传的

A. 查询、收集投资者资料

B. 问卷调查

C. 知识测试

D. 其他现场或非现场沟通等

A. 经营机构

B. 期货协会

C. 证券协会

D. 银行协会

A. 必须

B. 拒绝

C. 可以

D. 暂缓

A. OTT

B. OTA

C. O2B

D. B2B

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

A. 信息告知

B. 损失补偿

C. 风险警示

D. 适当性匹配

A. 在普通投资者申请转化专业投资者

B. 向专业投资者销售高风险产品或服务

C. 经营机构主动调整投资者分类.产品或服务分级.适当性匹配意见

D. 向普通投资者履行信息告知义务

A. 由广告经营者、发布者与提供该商品或者服务的经营者承担连带责任

B. 只由广告经营者承担责任

C. 只由提供该商品或者服务的经营者承担责任

D. 由广告发布者承担全部责任

A. 不具备商品应当具备的使用性能而出售时做说明的

B. 销售的商品数量不足的

C. 服务的内容和费用违反约定的

D. 符合在商品或者其包装上注明采用的商品标准的

E. 生产国家明令淘汰的商品或者销售失效、变质的商品的

A. 为解决客户有关问题而提供的系列活动

B. 树立良好的品牌形象

C. 能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失

D. 提升销售机构的市场竞争力

A. 差异性原则

B. 全面性原则

C. 有效性原则

D. 合理性原则

A. 自主选择旅游服务产品的提供者

B. 自主选择旅游服务产品或服务方式

C. 自主选择付款时间和方式

D. 有权在选择商品或服务时进行比较和鉴别

E. 自主决定是否接受一种产品或一项服务

A. 自主选择旅游服务产品的提供者

B. 自主选择旅游服务产品或服务方式

C. 自主选择付款时间和方式

D. 有权在选择商品或服务时进行比较和鉴别

E. 自主决定是否接受一种产品或一项服务

A. 无论政府部门还是民办机构，都是在“以人为本”的理念下为有需要的群体提供服务

B. 民办机构为不同群体提供多元化服务，机构内部由多个单位组成

C. 民办服务机构只有一种类型，服务对象较为单一

D. 政府的工作重点主要是提供法律责任内的服务、社会保障计划、服务策划和协调，提供和监督社会福利经费等

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B. 与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C. 基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D. 基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

A. 本生产经营单位

B. 提供技术、管理服务的机构

C. 本市场经营单位和提供技术、管理服务的机构共同承担

D. 以上选项均不对

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 因经营机构的基层员工信息发生的变化

B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限

D. 可能直接导致超过原始本金损失的事项

A. 完善互联网销售服务

B. 专业投资顾问指导

C. 提升服务层次

D. 以上都是

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

B. 普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的.高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书

C. 基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务

D. 普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

A. 根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B. 客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C. 对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D. 确保基金销售结算资金安全.及时划付

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误