经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（），对销售产品或提供的服务划分风险等级。

A. 风险特征和程度

B. 存在本金损失的可能性

C. 产品或服务的募集方式

D. 自律组织认定的高风险产品或服务

A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；

B. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

C. 风险偏好及可承受的损失;

D. 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人.

A. 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

B. 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

C. 直接向其销售相关产品或提供相关服务

D. 不予理睬

A. 投资目标

B. 投资经验

C. 风险偏好及可承受损失

D. 财务状况

A. 财务状况

B. 投资目标

C. 风险偏好及可承受的损失

D. 自然人的家庭成员情况

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 可能直接导致本金亏损的事项；

B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项；

C. 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

D. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

A. 差异性原则

B. 全面性原则

C. 有效性原则

D. 合理性原则

A. 给予投资者至少48小时的冷静期或至少增加两次回访告知特别风险

B. 追加了解投资者的相关信息

C. 向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认

D. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险

A. 利益保证承诺

B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

D. 投资者适当性匹配意见

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断

B. 违背适当性要求，损害投资者合法权益

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

A. 经营机构履行投资者适当性义务时，不可以根据实际情况对附件的内容加以调整和补充

B. 除境外期货经营机构转委托代理开展特定品种交易的情形外，经营机构向境外投资者销售产品或者提供服务，应当遵守本指引规定

C. 经董事会同意，协会发布产品或服务风险等级名录。

D. 本指引所称书面形式包括纸质或者电子形式

A. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，还需要取得食品流通的许可

B. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，不需要取得食品流通的许可

C. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，有的还需要取得食品的流通许可

D. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，不需要取得食品生产和流通的许可

E. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，还需要取得食品生产和流通的许可

A. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，还需要取得食品流通的许可

B. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，不需要取得食品流通的许可

C. 取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，有的还需要取得食品的流通许可

D. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，不需要取得食品生产和流通的许可

E. 取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，还需要取得食品生产和流通的许可

A. 投资者利益优先

B. 买卖自负

C. 适当的产品销售给适当的投资者

D. 尽量不让弱势群体做期货

A. 销售人员推荐C1类投资者购买股票型基金

B. 销售人员给风险厌恶者推荐大额存单

C. 销售人员向风险爱好者销售理财

D. 销售人员推荐C5类投资者购买股票型基金

A. 信息告知

B. 损失补偿

C. 风险警示

D. 适当性匹配

A. 在普通投资者申请转化专业投资者

B. 向专业投资者销售高风险产品或服务

C. 经营机构主动调整投资者分类.产品或服务分级.适当性匹配意见

D. 向普通投资者履行信息告知义务

A. 查询、收集投资者资料

B. 问卷调查

C. 知识测试

D. 其他现场或非现场沟通等

A. 某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

B. 对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示

C. 银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务

D. 客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品

A. 适当性管理原则

B. 专业规范原则

C. 投资者利益优先原则

D. 有效沟通原则

A. 专业规范

B. 适当性管理

C. 有效沟通

D. 安全第一

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 必须

B. 拒绝

C. 可以

D. 暂缓

A. ①③④

B. ①②④

C. ②③④

D. ①②③④

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B. 与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C. 基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D. 基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

A. 2、3、4

B. 1、2、3

C. 1、2、3、4

D. 1、3、4

A. 可以向销售者要求赔偿

B. 销售者赔偿后，属于生产者的责任的，销售者有权向生产者追偿

C. 销售者赔偿后，属于向销售者提供商品的其他销售者的责任的，销售者有权向其他销售者追偿

D. 非因商品缺陷造成人身、财产损害的，也可以向生产者要求赔偿

E. 在接受服务时受到损害的，可以向服务者要求赔偿

A. 法人集中清算制度

B. 信息隔离墙制度

C. 利益冲突管理机制

D. 投资者适当性制度

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基金产品或者服务的详细信息.重点特性和风险

B. 基金产品或者服务的主要费用.费率及重要权利.信息披露内容.方式及频率

C. 普通投资者的获利情况

D. 普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

A. 针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

B. 建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

C. 为投资人办理各类基金销售业务手续

D. 以上都是

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

B. 普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的.高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书

C. 基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务

D. 普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

A. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B. 基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C. 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D. 基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

A. 为解决客户有关问题而提供的系列活动

B. 树立良好的品牌形象

C. 能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失

D. 提升销售机构的市场竞争力

A. 基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B. 基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C. 基金托管人不得被委托担任不同基金的基金服务机构

D. 基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

A. 基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B. 基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C. 基金托管人一定不得被委托担任同一基金的基金服务机构。

D. 基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

A. C1类投资者可购买或接受R3风险等级的产品或服务

B. C3类投资者可购买或接受R2风险等级的产品或服务

C. C3类投资者可购买或接受R5风险等级的产品或服务

D. C4类投资者可购买或接受R5风险等级的产品或服务

A. 消费者在购买、使用商品时，其合法权益受到损害的，可以向销售者要求赔偿

B. 消费者在购买、使用商品或者接受服务时，其合法权益受到损害，因原企业分立、合并的，不可以向变更后承受其权利义务的企业要求赔偿

C. 使用他人营业执照的违法经营者提供商品或者服务，损害消费者合法权益的，消费者可以向其要求赔偿，也可以向营业执照的持有人要求赔偿

D. 消费者在展销会、租赁柜台购买商品或者接受服务，其合法权益受到损害的，可以向销售者或者服务者要求赔偿

E. 消费者因经营者利用虚假广告提供商品或者服务，其合法权益受到损害的，可以向经营者要求赔偿

A. 因经营机构的基层员工信息发生的变化

B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限

D. 可能直接导致超过原始本金损失的事项

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

A. 经营机构

B. 期货协会

C. 证券协会

D. 银行协会

A. 有权了解和熟悉旅游产品和服务的真实情况

B. 能够自主选择价格合理的旅游产品和服务

C. 有权要求旅游经营者按照约定提供产品和服务

D. 有权拒绝旅游经营者的强制交易行为

E. 具有合同的任意解除权

A. 由广告经营者、发布者与提供该商品或者服务的经营者承担连带责任

B. 只由广告经营者承担责任

C. 只由提供该商品或者服务的经营者承担责任

D. 由广告发布者承担全部责任

A. OTT

B. OTA

C. O2B

D. B2B

A. 中高风险

B. 中等风险

C. 低风险

D. 高风险