按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（）。①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律.行政规范.本办法及其他有关规定②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 差异性原则

B. 全面性原则

C. 有效性原则

D. 合理性原则

A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断

B. 违背适当性要求，损害投资者合法权益

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

A. 必须

B. 拒绝

C. 可以

D. 暂缓

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 信息告知

B. 损失补偿

C. 风险警示

D. 适当性匹配

A. 在普通投资者申请转化专业投资者

B. 向专业投资者销售高风险产品或服务

C. 经营机构主动调整投资者分类.产品或服务分级.适当性匹配意见

D. 向普通投资者履行信息告知义务

A. 销售人员推荐C1类投资者购买股票型基金

B. 销售人员给风险厌恶者推荐大额存单

C. 销售人员向风险爱好者销售理财

D. 销售人员推荐C5类投资者购买股票型基金

A. 某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

B. 对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示

C. 银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务

D. 客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品

A. 经营机构

B. 期货协会

C. 证券协会

D. 银行协会

A. 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

B. 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

C. 直接向其销售相关产品或提供相关服务

D. 不予理睬

A. 投资者利益优先

B. 买卖自负

C. 适当的产品销售给适当的投资者

D. 尽量不让弱势群体做期货

A. 给予投资者至少48小时的冷静期或至少增加两次回访告知特别风险

B. 追加了解投资者的相关信息

C. 向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认

D. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险

A. 期货交易所

B. 中国证监会及其派出机构

C. 国务院

D. 期货公司

A. 1；1

B. 2；2

C. 3；3

D. 3；1

A. 适当性管理原则

B. 专业规范原则

C. 投资者利益优先原则

D. 有效沟通原则

A. 专业规范

B. 适当性管理

C. 有效沟通

D. 安全第一

A. 基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

B. 普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的.高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书

C. 基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务

D. 普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

A. 募集方式

B. 投资单位产品或者相关服务的最低金额

C. 发行人等相关主体的信用状况

D. 同类产品或者服务过往业绩

A. 经营机构履行投资者适当性义务时，不可以根据实际情况对附件的内容加以调整和补充

B. 除境外期货经营机构转委托代理开展特定品种交易的情形外，经营机构向境外投资者销售产品或者提供服务，应当遵守本指引规定

C. 经董事会同意，协会发布产品或服务风险等级名录。

D. 本指引所称书面形式包括纸质或者电子形式

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

B. 因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

C. 因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务

D. 产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务

A. ①②③④⑤

B. ②③④⑤⑥

C. ①③④⑤⑥

D. ①②③④⑥

A. 收入来源和数额

B. 诚信记录

C. 风险偏好

D. 家庭成员的组成

A. 向投资者主动推介该基金产品或服务的信息

B. 仅对普通投资者资格进行审核确认其没有违反投资者准入性规定

C. 向投资者以电话或面谈的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于其承受能力

D. 履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，可以向其销售相关产品

A. 法人集中清算制度

B. 信息隔离墙制度

C. 利益冲突管理机制

D. 投资者适当性制度

A. 流动性

B. 安全性

C. 杠杆情况

D. 结构复杂性

A. 2、3、4

B. 1、2、3

C. 1、2、3、4

D. 1、3、4

A. 行业协会

B. 中国人民银行

C. 中国证监会

D. 中国证监会派出机构

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 查询、收集投资者资料

B. 问卷调查

C. 知识测试

D. 其他现场或非现场沟通等

A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；

B. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

C. 风险偏好及可承受的损失;

D. 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人.

A. 财务状况

B. 投资目标

C. 风险偏好及可承受的损失

D. 自然人的家庭成员情况

A. 可能直接导致本金亏损的事项；

B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项；

C. 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

D. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

A. 因经营机构的基层员工信息发生的变化

B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限

D. 可能直接导致超过原始本金损失的事项

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 投资认购最高金额

B. 资产规模

C. 收入水平

D. 风险识别能力和风险承担能力

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 投资者分类

B. 产品或服务分级

C. 股东结构

D. 适当性匹配意见

A. 基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B. 与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C. 基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D. 基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

A. 《证券投资基金销售适用性指导意见》

B. 《证券期货投资者适当性管理办法》

C. 《私募基金销售适用性实施办法》

D. 《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

A. C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务

B. C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务

C. C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务

D. C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方自行负责尽职调查或者投资运作;

B. 在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方下达投资指令或者提供投资建议;

C. 在资产管理合同中约定管理人根据委托人或其指定第三方的意见行使资产管理计划所持证券的权利;

D. 为其他机构、个人或者资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务

A. 被动知悉内幕消息，可以向客户或投资者提供分析.预测或建议

B. 预测证券市场.证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断

C. 证券投资分析报告.投资分析文章等形式的咨询服务产品可以适当提及投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

D. 证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义.做有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存2年

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 期货公司

B. 证券公司

C. 中国证监会

D. 期货交易所

A. 投资者填写转化申请书，确认自主承担可能产生的风险和后果，提交符合转化条件的证明材料

B. 经营机构对投资者提供的资料进行审核，通过追加了解投资者信息、开展投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估，确认其符合转化要求

C. 经营机构不同意投资者转化的，应当告知其评估结果及理由

D. 经营机构同意投资者转化的，无需对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别