证券期货经营机构评估普通投资者的风险承受能力，评估的主要因素一般不包括（）。

A. 债务状况

B. 社会资源

C. 投资知识和经验

D. 诚信状况

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

A. 经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时，可以诱导投资者。

B. 问卷问题不少于10个

C. 问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素

D. 问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性，合理设定选项的分值和权重，建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。

A. 5

B. 15

C. 10

D. 20

A. 符合条件的专业投资者，如需转化为普通投资者，可以口头通知经营机构

B. 证监会应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并及时更新

C. 经营机构应当保障投资者评估数据库正常运行，有效满足投资者适当性管理需求

D. 经营机构调整投资者风险承受能力等级，无需将风险承受能力评估结果交投资者签署确认

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅱ.Ⅳ

A. ①②③④

B. ②③④⑤

C. ①②③⑤

D. ①③④⑤

A. A1、A2、A3、A4、A5

B. A5、A4、A3、A2、A1

C. C1、C2、C3、C4、C5

D. C5、C4、C3、C2、CJ

A. 不具有完全民事行为能力

B. 没有证券，基金，期货，黄金，外汇等投资经历

C. 法律、行政法规规定的其他情形

D. 没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

A. 投资者填写转化申请书，确认自主承担可能产生的风险和后果，提交符合转化条件的证明材料

B. 经营机构对投资者提供的资料进行审核，通过追加了解投资者信息、开展投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估，确认其符合转化要求

C. 经营机构不同意投资者转化的，应当告知其评估结果及理由

D. 经营机构同意投资者转化的，无需对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

A. 特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B. 资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C. 承销商采用的销售方式可以采用包销或代销

D. 资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成

A. 投资者在本经营机构从事投资活动所产生的失信行为记录

B. 投资者历次风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等

C. 投资者申请成为专业投资者或者不同类别投资者转化的申请及审核记录等

D. 中国证监会、协会及经营机构认为必要的其它信息

A. 炒股的股民

B. 风险厌恶者

C. 购买理财的客户

D. 已工作的17周岁的张某

A. 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

C. 经营机构应当通过追加了解信息.投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

D. 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

A. 小组评估贯穿于小组工作的整个过程

B. 评估的方式主要包括社会工作者自评、组员互评和观察人员或督导的评估

C. 观察员或督导的评估一般分为对组员的观察与评估和对小组效能的评估

D. 组员的自评包括工作内容和工作绩效的评估

E. 结束阶段需要对小组工作进行一个整体的评估

A. 投资者现状发生改变时，投资经理要及时了解投资者投资目标和投资限制现状的变化情况并进行相应的平衡

B. 当经济和市场因素引起资本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组合的平衡

C. 投资者需定期对投资业绩进行阶段性的评估，以对投资目标的实现情况和投资管理能力进行评价

D. 对投资管理能力的评价包括业绩度量和绩效评估

A. 行业协会

B. 中国人民银行

C. 中国证监会

D. 中国证监会派出机构

A. 对投资者做出收益承诺

B. 向顾客提供投资建议

C. 管理个人投资组合

D. 推荐公开发行的证券

A. C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

B. C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

C. 风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

D. 只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品

A. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

A. 要有服务对象参与

B. 主要是机构和社会工作者在做，不需要服务对象的参与

C. 包括过程评估和结果评估

D. 目的之一是验证社会工作方法的有效性

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

A. 500

B. 300

C. 200

D. 100

A. 四类

B. 六类

C. 三类

D. 五类

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

A. 证券公司.证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值.投资评级做出任何形式的保证

B. 证券公司.证券投资咨询机构应提示投资者自主做出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C. 证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D. 证券公司.证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料.调研纪要.分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理

A. 证券公司.证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值.投资评级作出任何形式的保证

B. 证券公司.证券投资咨询机构应提示投资者自主作出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C. 证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D. 证券公司.证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料.调研纪要.分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理

A. 必须

B. 拒绝

C. 可以

D. 暂缓

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

B. 因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

C. 因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务

D. 产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务

A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断

B. 违背适当性要求，损害投资者合法权益

C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D. 向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

A. 30；20

B. 30；10

C. 50；30

D. 50；20

A. 不超过1年

B. 不超过2年

C. 不超过3年

D. 不超过4年

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B. Ⅱ.Ⅳ

C. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

A. 地方证监局

B. 中国期货业协会

C. 期货交易所

D. 中国期货市场监控中心

A. 正确

B. 错误

A. ①③④

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

A. 要有服务对象参与

B. 主要是机构和社工在做，不需要服务对象的参与

C. 包括过程评估和结果评估

D. 目的之一是验证社会工作方法的有效性

A. 内部控制评审报告

B. 投资者基本信息表

C. 投资者风险承受能力评估问卷

D. 分类监管的评价计分表

A. 某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

B. 对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示

C. 银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务

D. 客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品

A. 期货交易所

B. 中国证监会及其派出机构

C. 国务院

D. 期货公司

A. 当期收益率；预期通货膨胀率

B. 真实无风险收益率；预期通货膨胀率

C. 真实无风险收益率；风险溢价

D. 当期收益率；风险溢价

A. 律师事务所核实

B. 会计师事务所验资

C. 资产评估机构评估

D. 信用评级机构评级

A. ①②③④⑤

B. ②③④⑤⑥

C. ①③④⑤⑥

D. ①②③④⑥

A. 个案管理者与服务对象共同决定服务计划

B. 个案管理的服务评估主要是指需求评估

C. 个案管理者的重要能力是决策能力

D. 个案管理者运用的资源主要来自政府机构

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

A. 1年；1年

B. 3年；3年

C. 5年；5年

D. 6年；6年

A. 向投资者主动推介该基金产品或服务的信息

B. 仅对普通投资者资格进行审核确认其没有违反投资者准入性规定

C. 向投资者以电话或面谈的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于其承受能力

D. 履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，可以向其销售相关产品