（）运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值。

A. 简单收益率

B. 几何平均收益率

C. 总收益率

D. 算术平均收益率

A. 币值

B. 贴现

C. 终值

D. 现值

A. 货币的未来价值

B. 期权的时间价值

C. 期货的未来价值

D. 负债时间价值

A. 货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值

B. 两笔数额相等的资金，如果发生在不同的时期，那么其实际价值也是不同的

C. 净现金流量=现金流入-现金流出

D. 货币时间价值跟时间的长短无关

A. 时间加权收益率

B. 算数平均收益率

C. 几何平均收益率

D. 区间收益率

A. 货币时间价值

B. 期权时间价值

C. 期货时间价值

D. 负债时间价值

A. 中国古代官方的救济行为是儒家"仁爱"思想的表现

B. 西方福利国家建立前社会工作者价值观是以效率为中心

C. 社会工作价值观的内涵随社会福利思想的变化而演进

D. 中国社会工作价值观更多地受西方社会福利思想影响

A. FV=PV／（1+i）n

B. FV=PV×（1+i）n

C. FV=PV／（1+i）n-1

D. FV=PV×（1+i）n-1

A. 持有期收益率

B. 算数平均收益率

C. 几何平均收益率

D. 时间加权收益率

A. 过去

B. 现在

C. 将来

D. 不确定

A. 终值是货币的未来价值

B. fV=PV×（1+i）^n

C. 现值是指现在货币金额的现在价值

D. 在现值计算中，利率i也被称为贴现率

A. 资产

B. 净利润

C. 成本

D. 货币

A. 33.708

B. 34.58

C. 35.73

D. 36.78

A. 它的实质是资金作为生产要素，在扩大再生产及其资金流通过程中，随时间产生增值

B. 若不考虑通货膨胀因素，那么资金时间价值就不存在

C. 利息是一种机会成本，不是资金时间价值的表现形式

D. 等量资金在各个时间点上的价值是相等的

A. 它的实质是资金作为生产要素，在扩大再生产及其资金流通过程中，随时间产生增值

B. 若不考虑通货膨胀因素，那么资金时间价值就不存在

C. 利息是一种机会成本，不是资金时间价值的表现形式

D. 等量资金在各个时间点上的价值是相等的

A. 现值

B. 内在价值

C. 时间价值

D. 终值

A. 适用于国债期货合约间价差低估的情形

B. 适用于国债期货合约间价差高估的情形

C. 买入高价合约的同时卖出低价合约，待价差恢复后，同时平仓获利

D. 卖出高价合约的同时买入低价合约，待价差恢复后，同时平仓获利

A. 适用于国债期货合约间价差低估的情形

B. 适用于国债期货合约间价差高估的情形

C. 买入高价合约的同时卖出低价合约，待价差恢复后，同时平仓获利

D. 卖出高价合约的同时买入低价合约，待价差恢复后.同时平仓获利

A. 股本结构.折旧摊销

B. 资本结构.折旧摊销

C. 资产结构.折旧摊销

D. 股权结构.折旧摊销

A. 利息率

B. 名义利率

C. 通货膨胀率

D. 实际利率

A. 利率互换只涉及一种货币，货币互换涉及两种货币

B. 货币互换违约风险更大

C. 利率互换需要交换本金，而货币互换则不用

D. 货币互换多了一种汇率风险

A. 固定对固定

B. 固定对浮动

C. 人民币利率互换

D. 浮动对浮动

A. 计息的方法

B. 现值的大小

C. 利率

D. 市场价格

A. 人民币外汇货币掉期的货币对，以美元、港元、日元、欧元、英镑、澳元等外币为基准货币，人民币为计价货币

B. 按照本金交换方向，期初收入外币、期末支付外币的一方为买方，即互换多头

C. 期初支付外币、期末收入外币的一方为卖方，即互换空头

D. 卖方利息现金流为支付外币利息，收入本币利息

A. 承担了价格变动的风险

B. 提高了期货交易的活跃程度

C. 有助于套期保值操作的顺利实现

D. 促进交易的流畅化和价格的理性化

A. 缓解经济增长下行压力

B. 发挥基准利率的引导作用

C. 降低企业融资成本

D. 有利于人民币升值

A. 本金交换的方式不同

B. 协议开始时间不同

C. 持有期现金流不完全相同

D. 两者应用情形不完全相同

A. 初始时间过后，当前价值会随远期价格的改变而发生变化

B. 当前价值的变化实际上取决于标的资产的现货价格.市场利率和其他因素的变化

C. 时间t=0时的远期价格是用当前的现货价格以现行利率向前推算出来的

D. 理论价格与远期合约在实际交易中形成的实际价格一定不相等

A. 外汇汇率是以一种货币表示另一种货币的相对价格

B. 外汇汇率的标价方法有直接标价法和间接标价法

C. 外汇汇率具有单向表示的特点

D. 外汇汇率既可用本币来表示外币的价格，也可用外币表示本币价格

A. 由中国人民银行于2007年开始试运行

B. 属于货币市场格局之一

C. 目前已成为认可度高.应用广泛的货币市场基准利率之一

D. 不具有广泛性，不能帮助金融机构提高自主定价能力

A. A的时间价值小于B的时间价值

B. A的时间价值大于B的时间价值

C. A的时间价值等于B的时间价值

D. 条件不足，不能确定

A. 大于

B. 大于等于

C. 等于

D. 小于

A. 金融期货价差套利交易，促进了期货市场流动性

B. 使得期货与现货的价差趋于合理

C. 根据套利是否涉及现货市场，期货套利可分为价差套利和期现套利

D. 一定会使得期货与现货的价差扩大

A. ①②

B. ②③

C. ③④

D. ①③

A. 发现企业的投资价值和潜在风险

B. 了解过去企业创造价值的机制

C. 了解企业创造价值机制未来的变化趋势

D. 了解现在企业创造价值的机制

A. 回望期权是指执行价格或标的资产的结算价格并非事先确定，而是在到期时通过回望最优价格来确定的期权

B. 棘轮期权又称为履约价期权，是指事先约定一系列执行价格，并预定在未来某些日期再根据届时标的资产价格对执行价格进行调整

C. 双币种期权是指标的资产以货币A计价而以货币B结算，其收益取决于非本币资产价格与其执行价格的差，但其风险来源还包括本币与标的资产货币之间的汇率变动的期权

D. 阶梯形期权是指事先确定了一系列执行价格，并约定当标的资产价格达到下一个价格水平时，重新约定执行价格

A. 以因素模型解释了资本资产的定价问题

B. 降低了构建有效投资组合的计算复杂性与所费时间

C. 确立了市场投资组合与有效边界的相对关系

D. 创立了以均值方差法为基础的投资组合理论

A. 以因素模型解释了资本资产的定价问题

B. 降低了构建有效投资组合的计算复杂性与所费时间

C. 确立了市场投资组合与有效边界的相对关系

D. 创立了以均值方差法为基础的投资组合理论

A. 95

B. 100

C. 105

D. 150

A. 时间

B. 期货

C. 货币

D. 价值

A. 时间

B. 期货

C. 货币

D. 价值

A. 扩张性的货币政策，提高货币供应增长速度，市场利率将下降

B. 扩张性的货币政策，提高货币供应增长速度，市场利率将上升

C. 紧缩性的货币政策，削减货币供应增长速度，市场利率将下降

D. 紧缩性的货币政策，削减货币供应增长速度，市场利率将上升

A. 1776.3

B. 1899.2

C. 1814.1

D. 1800.4

A. 投资收益率和净现值

B. 投资收益率和投资回收期

C. 净现值和内部收益率

D. 净现值和借款偿还期

A. 投资收益率和净现值

B. 投资收益率和投资回收期

C. 净现值和内部收益率

D. 净现值和借款偿还期

A. 银行间同业拆借市场

B. 票据贴现市场

C. 银行间债券市场

D. 债券市场

A. 买入套期保值

B. 卖出套期保值

C. 多头投机

D. 空头投机

A. 现金流入-现金流出

B. 现金流出-现金流入

C. 现金流入+现金流出

D. 现金流入×现金流出

A. 服务对象思想、情绪和行为

B. 服务对象的需求、问题

C. 服务对象的自我管理与认识

D. 服务对象的接纳与信任

A. 股票基金

B. 混合基金

C. 货币基金

D. 债券基金