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第1题
目前，居民理财的主要方式有（）。①理财②储蓄③投资④存款
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第2题
长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（）。
A.
货币储蓄
B.
投资
C.
融资
D.
借贷资金
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第3题
在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。
A.
日常收入.支出活动
B.
储蓄
C.
投资
D.
艺术品收藏
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第4题
评估普通投资者风险承受能力的主要因素有（）。①财务状况②投资知识③投资目标④投资水平⑤风险偏好
A.
①②③④
B.
②③④⑤
C.
①②③⑤
D.
①③④⑤
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第5题
股权投资基金管理人应当建立财产分离制度，（）要实行独立运作.分别核算。Ⅰ股权投资基金财产与股权投资基金管理人固有财产之间Ⅱ不同股权投资基金财产之间Ⅲ相同股权投资基金财产之间Ⅳ股权投资基金财产和其他财产之间
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第6题
目前我国发行的普通国债有（）。①记账式国债②储蓄国债（凭证式）③储蓄国债（电子式）④附息式国债
A.
①②③④
B.
①②③
C.
①②④
D.
②③④
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第7题
股权投资基金清算的主要程序有（）。Ⅰ确定清算主体Ⅱ通知债权人Ⅲ清理和确认基金财产Ⅳ分配基金财产
A.
Ⅰ.Ⅲ
B.
Ⅰ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第8题
金融市场的重要性主要体现在（）。1.促进储蓄—投资转化2.优化资源配置3.风险管理4.宏观调控
A.
1、2、3
B.
1、2、4
C.
2、3、4
D.
1、3、4
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第9题
股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度（）要实行独立运作，分别核算。Ⅰ.股权投资基金财产与股权投资基金管理人固有财产之间Ⅱ.不同股权投资基金财产之间Ⅲ.股权投资基金财产和其他财产之间
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ
D.
Ⅰ.Ⅲ
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第10题
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（）。①向个人客户提供综合理财服务②向所有客户销售理财计划③接受客户的委托与授权④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理
A.
①②
B.
①③
C.
①②③
D.
①③④
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第11题
在投资后管理中，应重视的财务指标情况有（）。Ⅰ比率分析中的预警信号Ⅱ经营中的拖延付款Ⅲ财务亏损Ⅳ资产负债表的重大改变
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第12题
养老基金投资具有（）等特点。Ⅰ.强制“储蓄”Ⅱ.定期定额投资Ⅲ.长期投资Ⅳ.收益高
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第13题
下列属于股权投资基金管理人从事股权投资基金业务禁止行为的有（）。Ⅰ公平地对待其管理的不同基金财产Ⅱ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动Ⅲ侵占.挪用基金财产Ⅳ从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第14题
全国性社会保障基金，是由（）构成，是国家社会保障储备基金。①中央财政预算拨款②国有资本划转③基金投资收益④以国务院批准的其他方式筹集的资金
A.
①③④
B.
①②③
C.
②③④
D.
①②③④
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第15题
证券公司在向客户融资.融券前，应办理客户征信，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载.保存。①身份②财产与收入状况③证券投资经验④风险偏好
A.
①②
B.
①②③
C.
①②④
D.
①②③④
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第16题
所谓（），简单来讲即货币资金的融通。
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第17题
下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。Ⅰ.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证Ⅱ.基金与银行储蓄存款的性质不同Ⅲ.基金的风险大于银行储蓄存款的风险Ⅳ.信息披露程度相同
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第18题
证券投资基金与银行存款差异表现在（）。
A.
性质不同
B.
收益与风险特性不同
C.
信息披露程度不同
D.
以上都是
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第19题
下面关于企业债券的说法正确的是（）。①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60％的企业债券资金②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30％④发行企业债券，担保并非强制要求
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第20题
作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。Ⅰ.保证收益Ⅱ.分散风险Ⅲ.专业管理Ⅳ.集合理财
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅳ
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第21题
股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有（）。I跟踪协议条款执行情况II监控被投资企业的各类经营指标与财务状况III参与被投资企业的公司治理IV关注被投资企业经营状况
A.
I.II.III
B.
I.II.IV
C.
II.III.IV
D.
I.II.III.IV
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第22题
下列不属于项目跟踪与监控的主要方式的是（）。
A.
跟踪协议条款执行情况
B.
提高被投资企业抵御和防范风险的能力
C.
监控被投资企业的各类经营指标与财务状况
D.
参与被投资企业的公司治理
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第23题
基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。Ⅰ.以固有财产承担因募集行为而产生的费用Ⅱ.以固有财产承担因募集行为而产生的债务Ⅲ.按期返还投资者已缴纳的款项Ⅳ.按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第24题
股权投资基金项目退出的目的是（）。Ⅰ实现资本增值Ⅱ弥补亏损Ⅲ合理避税Ⅳ及时避免和降低财产损失
A.
Ⅲ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第25题
基金运作期间，基金管理人应当向基金投资者披露基金的（）。Ⅰ投资情况Ⅱ收益分配情况Ⅲ基金资产负债情况Ⅳ基金主要财务指标
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第26题
对于财政与预算拨款，银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（）以下的罚款。
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第27题
储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。①申请购买手续不同②债权记录方式不同③付息方式不同④到期兑付方式不同
A.
①②③
B.
①②③④
C.
①②④
D.
②③④
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第28题
以下（）是证券投资基金的特点。①集合理财.专业管理②组合投资.分散风险③集中管理.保障安全④利益共享.风险共担
A.
①②③
B.
②③④
C.
①②④
D.
①②③④
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第29题
证券公司评估普通投资者的风险承受能力，关于评估考虑的主要因素，正确的有（）。Ⅰ.财务状况Ⅱ.投资经验Ⅲ.投资知识Ⅳ.风险偏好
A.
Ⅰ.Ⅲ
B.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅱ.Ⅳ
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第30题
下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（）。①储蓄银行②开发银行③中央银行④商业银行
A.
①②③
B.
①②④
C.
②③④
D.
①③④
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第31题
以下属于投资机构为被投资企提供的管理咨询服务内容的是？（）Ⅰ.战略Ⅱ.组织Ⅲ.财务Ⅳ.人力资源Ⅴ.市场营销
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
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第32题
股权投资基金管理人.托管人.销售机构及其从业人员不得（）。Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送Ⅳ侵占.挪用基金财产
A.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
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第33题
私募基金管理人不得实施的下列行为有（）。Ⅰ.从事损害基金财产的投资活动Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.挪用基金财产Ⅳ.玩忽职守，不按规定履行职责
A.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅲ.Ⅳ
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第34题
私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。Ⅰ.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅳ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第35题
以下属于证券投资基金特点的有（）。Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ.组合投资，分散风险Ⅲ.利益共享，风险共担Ⅳ.独立托管，保障安全
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.
Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅳ
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第36题
企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.
20％
B.
30％
C.
40％
D.
50％
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第37题
传统商业银行的主要业务为（）。
A.
吸纳存款及发放贷款
B.
对外销售理财产品
C.
投资管理
D.
外汇买卖
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第38题
投资备忘录中的内容，除（）之外，主要作为投融资双方下一步协商的基础，对双方并无法律上的约束力。Ⅰ.投资达成的条件Ⅱ.投资方建议的主要投资条款Ⅲ.保密条款Ⅳ.排他性条款
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅳ
D.
Ⅲ.Ⅳ
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第39题
在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。
A.
企业
B.
个人居民
C.
政府
D.
金融机构
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第40题
下列关于储蓄的说法错误的是（）。
A.
储蓄的收益会超过通货膨胀
B.
储蓄会有一定的利息收益
C.
储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动
D.
储蓄确保本金安全
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第41题
在进行投资框架协议谈判时，投融资双方主要围绕目标公司（）等核心条款展开。Ⅰ.投资价格Ⅱ.锁定期条款Ⅲ.业绩要求和退出安排Ⅳ.费用承担条款
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
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第42题
资产管理计划的投资者主要享有的权利包括（）Ⅰ.分享资产管理计划财产收益Ⅱ.取得分配清算后的剩余资产管理计划财产Ⅲ.监督管理人.托管人履行投资管理及托管义务的情况Ⅳ.根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划份额持有人大会，行使相关职权
A.
Ⅲ.Ⅳ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ
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第43题
一般来说，投资后管理的主要内容包括（）。Ⅰ投资机构对被投资企业进行的项目跟踪与监控活动Ⅱ投资机构为被投资企业提供的增值服务Ⅲ投资机构为被投资企业提供的业务调查服务Ⅳ投资机构为被投资企业提供的财务调查服务
A.
Ⅰ.Ⅲ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅲ.Ⅳ
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第44题
股权投资基金运作的关键要素有（）。Ⅰ.基金规模与出资方式Ⅱ.基金的管理方式Ⅲ.基金的投资范围.投资策略和投资限制Ⅳ.基金的收益分配
A.
Ⅰ
B.
Ⅰ.Ⅱ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第45题
以下说法正确的是（）。Ⅰ银行通过销售理财产品获得的理财资金可以独立进行投资管理Ⅱ企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制Ⅲ寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常投资于风险较低的资产Ⅳ私募基金的投资产品面向不超过200人的合格投资者发行
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
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第46题
按照《证券法》的规定，证券公司经营（）业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。①证券经纪②证券投资咨询③证券交易.证券投资活动有关的财务顾问④证券资产管理
A.
①②
B.
②③④
C.
①②③
D.
①④
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第47题
股权投资基金为被投资企业提供的增值服务中为企业提供管理咨询服务包括（）。Ⅰ.战略Ⅱ.组织Ⅲ.财务Ⅳ.人力资源
A.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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第48题
以下属于证券公司投资银行类业务的是（）。①承销与保荐②上市公司并购重组财务顾问③公司债券受托管理④受托投资管理⑤非上市公司推荐⑥资产证券化
A.
①②③④⑤
B.
②③④⑤⑥
C.
①③④⑤⑥
D.
①②③⑤⑥
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第49题
在股权投资基金投资运作流程中，财务尽职调查对（）起到重大作用。I了解目标公司资产负债II内部控制III充分揭示其财务风险IV企业基本情况
A.
I.II.III
B.
I.II
C.
I.II.III.IV
D.
II.III.IV
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第50题
依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事.监事.高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理.分别记账，进行证券投资
A.
Ⅰ.Ⅱ
B.
Ⅱ.Ⅳ
C.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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搜题
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