金融机构估计其风险承受能力，适宜采用（）风险度量方法。

A. 敏感性分析

B. 在险价值

C. 压力测试

D. 情景分析

A. 环境分析

B. 在险价值计算

C. 敏感性分析

D. 压力测试

A. 营运能力；风险承受能力

B. 资金能力；风险承受能力

C. 资金能力；人事管理能力

D. 评估能力；基金销售能力

A. 风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B. 风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C. 风险度量方法有敏感性分析法.波动性分析法.VaR法和压力测试等

D. 风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

A. 当日利率上升500基点

B. 当日信用价差增加300个基点

C. 当日人民币汇率波动幅度在20～30个基点范围

D. 当日主要货币相对于美元波动超过10％

A. 金融机构为了给其客户提供一揽子金融服务而设计的产品都比较简单、易操作

B. 如果金融机构内部运营能力不足，无法利用场内工具来对冲风险，那么可以通过外部采购的方式来获得金融服务，并将其销售给客户，以满足客户的需求

C. 金融机构直接针对线缆企业的需求设计了一揽子金融服务，并通过一系列的场外交易安排，把提供服务后所面临的风险转移出去，以达到对冲风险的目的

D. 因为场外交易存在较为显著的信用风险，所以金融机构在对冲风险时，通常会选择多个交易对手，从而降低对每个交易对手的信用风险暴露

A. 通过外部采购的方式来获得金融服务

B. 利用场外工具来对冲风险

C. 恰当地利用场内金融工具来对冲风险

D. 利用创设的新产品进行对冲

A. C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

B. C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

C. 风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

D. 只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强

B. 处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱

C. 随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减

D. 随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

A. 不具有完全民事行为能力

B. 没有证券，基金，期货，黄金，外汇等投资经历

C. 法律、行政法规规定的其他情形

D. 没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

A. A1、A2、A3、A4、A5

B. A5、A4、A3、A2、A1

C. C1、C2、C3、C4、C5

D. C5、C4、C3、C2、CJ

A. 某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

B. 对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示

C. 银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务

D. 客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品

A. C1

B. C2

C. C3

D. C4

A. 风险的测度一般包括风险的预测和度量两个过程

B. 风险的预测包括概率和强度两个方面

C. 预测风险的概率：假设风险发生，导致的直接损失和间接损失

D. 期货交易所普遍采用相应的模型测算波动性风险，并以此决定保证金水平，金融机构根据自己的需要也开发了许多风险计量模型

A. 5

B. 15

C. 10

D. 20

A. 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面

B. 具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度

C. 承担风险的意愿则是投资者的主观愿望

D. 相比投资期限较长的投资者而言，投资期限较短的投资者具有更高的风险承受能力

A. 风险识别能力

B. 风险承担能力和债务清偿能力

C. 风险识别能力和债务清偿能力

D. 风险识别能力和风险承担能力

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

A. 经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时，可以诱导投资者。

B. 问卷问题不少于10个

C. 问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素

D. 问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性，合理设定选项的分值和权重，建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。

A. 合格投资者制度

B. 适度监管制度

C. 行政审批制度

D. 市场准入限制

A. 任何金融产品都是风险和收益的组合

B. 风险是与收益相匹配的

C. 投资是以风险换收益

D. 以风险换收益也应无限制地承担风险

A. 要根据现有的风险管理政策来决定需要对冲的风险的量

B. 要识别现有的风险暴露、风险因子，并进行风险度量

C. 形成风险对冲计划，执行计划并及时监控和调整

D. 根据风险因子的属性选择合适的场内金融工具，并根据所需要对冲的风险量来确定所需要建立的场内金融工具的持仓量

A. 风险偏好

B. 风险限额

C. 风险缓释

D. 风险应对

A. 正确

B. 错误

A. 中高风险

B. 中等风险

C. 低风险

D. 高风险

A. 情景分析

B. 敏感性分析

C. 在险价值

D. 压力测试

A. 金融机构自身的交易能力不足

B. 缺乏足够的资金

C. 缺乏足够的人才

D. 缺乏足够的技术

A. 股权投资基金管理人.股权投资基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B. 投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性.准确性和完整性负责

C. 投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

D. 股权投资基金管理人不得自行销售股权投资基金，应当委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金

A. 规范性

B. 专业性

C. 服务性

D. 适用性

A. 专业知识；收入情况

B. 资产情况；家庭情况

C. 操作能力；鉴别能力

D. 风险识别能力；风险承担能力

A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C. 对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法

D. 对基金产品进行风险评价的方式和方法

A. Ⅰ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 问卷调查

B. 访谈调查

C. 会议调查

D. 专家调查

A. 炒股的股民

B. 风险厌恶者

C. 购买理财的客户

D. 已工作的17周岁的张某

A. 向投资者主动推介该基金产品或服务的信息

B. 仅对普通投资者资格进行审核确认其没有违反投资者准入性规定

C. 向投资者以电话或面谈的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于其承受能力

D. 履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，可以向其销售相关产品

A. 必须

B. 拒绝

C. 可以

D. 暂缓

A. 风险识别能力

B. 风险识别能力和债务清偿能力

C. 风险识别能力和风险承担能力

D. 风险承担能力和债务清偿能力

A. 委托销售私募基金时，自行或委托第三方，对股权投资基金进行风险评级

B. 通过传播媒体向特定对象进行宣传

C. 自行销售私募基金时，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

D. 向投资者承诺投资本金不受损失

A. ①②③

B. ①②④

C. ②③④

D. ①②③④

A. 福利参与

B. 外部采购

C. 网络推销

D. 优惠折扣

A. 收益

B. 风险

C. 资金限制

D. 信用

A. 符合条件的专业投资者，如需转化为普通投资者，可以口头通知经营机构

B. 证监会应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并及时更新

C. 经营机构应当保障投资者评估数据库正常运行，有效满足投资者适当性管理需求

D. 经营机构调整投资者风险承受能力等级，无需将风险承受能力评估结果交投资者签署确认

A. 对投资者做出收益承诺

B. 向顾客提供投资建议

C. 管理个人投资组合

D. 推荐公开发行的证券

A. 风险识别能力和综合财务能力

B. 综合财务能力和风险偏好

C. 风险偏好和风险承担能力

D. 风险识别能力和风险承担能力

A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C. Ⅰ.Ⅳ

D. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

A. 金融机构具有足够的资金提供融资

B. 金融机构有足够的交易能力来对冲期权和远期融资合约中利率互换所带来的多方面风险

C. 金融机构具备良好的信誉

D. 金融机构可以自由选择交易对手

A. 风险偏好

B. 风险收益性

C. 风险认知度

D. 实际风险承受能力

A. 风险控制

B. 风险分散

C. 风险管理

D. 风险规避